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　　二、证券经纪业务风险的防范（考点、根据理解记忆）
　　(一)合规风险的防范
　　1．证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识。
　　2．要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度。
　　3．对客户交易结算资金实行第三方存管，对经纪业务账户管理、交易、清算、核算、操作权限、风险控制等实行集中统一管理；对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批。
　　4．强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。
　　例题．合规风险的防范措施有( )。
　　A．建立经纪业务检查稽核制度
　　B．建立健全各项规章制度
　　c．对客户交易结算资金实行第三方存管
　　D．强化岗位制约和监督
　　答案：BCD
　　(二)管理风险的防范
　　防范管理风险的重点是防止员工违规操作或失误而导致开户、取款及交易等业务差错。主要应从以下几个方面着手：
　　1．要加强经纪业务营销管理。
　　2．严格执行经纪业务操作规程。
　　3．建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益。
　　4．加强员工培训，提高员工素质。
　　5．建立客户投诉处理及责任追究机制。
　　6．建立经纪业务检查稽核制度。
　　例题．管理风险的防范措施包括( )。
　　A．严格执行经纪业务操作规程
　　B．加强员工培训，提高员工素质
　　c．建立客户投诉处理及责任追究机制
　　D．建立经纪业务检查稽核制度
　　答案：ABCD
　　(三)技术风险的防范
　　技术风险的防范应从交易场所、信息系统的条件、数量和质量等几个方面着手。
　　1．证券营业部的信息系统建设和管理，包括基础环境、网络通信、应用系统、管理制度、系统运行维护、安全保障等方面应符合中国证券业协会制定的《证券营业部信息技术指引》的有关要求。
　　2．应根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统。一是信息系统机房要符合规定的安全标准要求；二是配备先进、可靠、高效的软硬件设施。设施的配备要能保障业务正常运行、满足业务发展需要、符合容错备份和灾难备份的要求。
　　3．制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案；做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练。