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基金法律法规考点:基金销售机构中的渠道信息管理

来源:233网校 2016-01-07 09:55:00
导读:基金法律法规考点:基金销售机构中的渠道信息管理,由233网校基金从业资格考试网(http://www.233.com/jjcy)编辑整理!

  在基金销售竞争加剧的今天,基金销售机构成为影响基金市场发展的一个关键因素。而对基金销售渠道的各个销售机构中所产生的信息进行适当有效的管理与使用,成为基金市场健康发展的重要一环。

  (一)基金销售机构账户信息管理

  在账户信息管理方面,基金销售机构的主要职责包括:

  (1)建立并管理投资人基金份额账户。

  (2)负责基金份额的登记。

  (3)基金交易确认。

  (4)代理发放红利。

  (5)建立并保管基金份额持有人名册。

  (6)登记代理协议规定的其他职责。

  基金管理人变更基金份额登记机构的,应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换,并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。数据交换应当符合中国证监会的有关规范。

  (二)基金销售机构风险评估信息管理

  基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度,至少包括以下内容:

  (1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。

  (2)对基金产品的风险等级进行设置,对基金产品进行风险评价的方式和方法。

  (3)对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法。

  (4)对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

  【例题】在账户信息管理方面,基金销售机构的主要职责不包括(  )。

  A.代理发放红利

  B.负责基金份额的注册

  C.建立并保管基金份额持有人名册

  D.建立并管理投资人基金份额账户

  答案:B

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