一、个人理财概述考点梳理
二、真题练习
1、关于个人理财服务的表述，正确的是（ ）。
A、理财需定期对已制定的财务规划进行检视
B、理财服务是商业银行向客户建议理财产品的服务
C、个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化
D、理财服务第一步是对客户资产现状进行分析
参考答案：A
参考解析：个人理财服务是针对客户的综合需求提供有针对性的金融服务及非金融服务，是一种全方位、分层次、个性化的服务。我们将理财师的工作流程概括为以下六个方面：
（1）接触客户，建立信任关系；
（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；
（3）明确客户的理财目标；
（4）制订理财规划方案；
（5）理财规划方案的执行；
（6）后续跟踪服务，故本题选A。
2、个人理财服务的机构包括（ ）。
A、基金公司
B、信托公司
C、保险公司
D、证券公司
E、商业银行
参考答案：ABCDE
参考解析：以上机构都可以提供个人理财服务。除银行外，证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司等)等其他金融机构也为个人客户提供理财服务。
