（1）时间因素（2）人员因素（理财规划方案为整体性方案，可能涉及其他领域专业人士）（3）资金成本因素。理财规划调整涉及客户资金调用...阅读全文>

qyl2023-05-29

（1）征询客户期望目标，了解客户的主观判断信息（客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源，并且通过交流和沟通，了解客户的风险偏...阅读全文>

qyl2023-05-28

定量信息定性信息①家庭各类资产额度；②家庭各类负债额度；③家庭各类收入额度；④家庭各类支出额度；⑤家庭储蓄额度。①家庭基本信息：联...阅读全文>

qyl2023-05-28

（1）接触客户，建立信任关系；（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；（3）明确客户的理财目标；（4）制订理财规划方案；（5）执...阅读全文>

qyl2023-05-27

（1）普通增长型年金增长型年金（等比增长型年金）是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系...阅读全文>

qyl2023-05-27

插入模块考点太难不会做，做了也记不住？推荐银行从业高频考点速记：银行从业资格60s考点速记神器，提炼核心知识点，图表结合，利用时间...阅读全文>

qyl2023-05-26

（1）复利期间：半年度、季度、月度……（2）复利期间数量：一年内计算复利的次数。（以季度为复利期间，复利期间数量=12/3=4次）...阅读全文>

qyl2023-05-26

2023年6月初级银行从业《个人理财》开考时间为6月3日16:00~18:00，6月4日9:00~11:00，2023年6月初级银...阅读全文>

qyl2023-05-25

概念货币的时间价值是指货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资而发生的增值，或者是货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值...阅读全文>

qyl2023-05-25

（1）提出：生命周期理论是由F.莫迪利安尼与 R•布伦博格、A•安多共同创建的。（2）生命周期分为家庭生命周期和个人生命周期（3）...阅读全文>

qyl2023-05-25

本文汇总了个人理财业务的分类及工作流程两大考点，掌握个人理财业务的分类依据及类别，重点掌握私人银行。...阅读全文>

qyl2023-05-24

（1）马斯洛需求层次理论生理需求包括对空气、水、食物、睡眠、生理平衡等的需求。安全需求包括人身安全、健康保障、财产所有性、道德保障...阅读全文>

qyl2023-05-24

（1）按风险态度分类风险态度投资建议风险厌恶型对待风险态度消极。不愿为增加收益而承担风险，非常注重资金安全，极力回避风险投资工具以...阅读全文>

qyl2023-05-24

（1）概念：智能投顾是人工智能与投资顾问的结合，是依托传统金融学理论，结合客户特征，运用统计学原理和计算机技术、为客户提供投资顾问...阅读全文>

qyl2023-05-23