一、客户分析与需求分析考点梳理
二、了解真题
1、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（ ）阶段，一般建议投资组合中增加（ ）的比重。
A、家庭成熟期，股票等风险资产
B、家庭衰老期，债券等安全性较高的资产
C、家庭成长期，股票等风险资产
D、家庭形成期，债券等安全性较高的资产
参考答案：B
参考解析：养老护理和资产传承是衰老期的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少。因此，该阶段建议进一步提升资产安全性，将 80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险，故本题选B。
2、下列不属于客户财务信息的是（ ）。
A、社会保障信息
B、投资偏好
C、客户的收支情况
D、资产与负债情况
参考答案：B
参考解析：根据理财规划的需求，一般把客户信息分为基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。其中财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排（包括储蓄、投资、保险账户情况等），故本题选B。
