2021版银行从业新教材已经发布，为了让大家尽快了解情况，笔者将初级《个人理财》的教材简单看了一下。
从目录上看，初级《个人理财》教材变化不大，但是第二章主要讲个人理财业务的法律法规，而去年很多新法又有变动，《民法典》《证券法》及相关配套法规等等。
所以在第二章和第三章有涉及到这部分内容的都会有变动，整本教材缩减20页左右，所以在很多内容上会有修改。今晚7点半会有老师进行直播，解读银行从业新教材变动。
初级《个人理财》变动
章 | 节 | 内容变动 |
第一章 个人理财概述 | 第一节理财师的法律法规基础知识 第二节理财规划中的法律法规 第三节银行销售及代理销售品相关法律法规 | 整体变化较大，内容结构优化、删除部分内容、数据有更新 |
第二章 个人理财业务相关法律法规 | 第一节理财师的法律法规基础知识 第二节理财规划中的法律法规 第三节银行销售及代理销售产品相关法律法规 | 内容变化较大，涉及法律法规内容更新更新调整 |
第三章 理财投资市场概述 | 第一节金融市场概述 第二节金融市场分类 第三节理财投资市场介绍 | 变动在第三节，表述变化、内容删减等 |
第四章 理财产品概述 | 第一节银行理财产品 第二节银行代理理财产品 第三节其他理财产品 | 内容变化大，新增知识点较多 |
第五章 客户分类与需求分析 | 第一节了解客户需求的重要性 第二节了解客户的主要内容 第三节客户分类与客户需求分析 第四节了解客户的方法 | 整体变化不大，部分内容有调整 |
第六章 理财规划计算工具与方法 | 第一节货币时间价值的基本概念 第二节规则现金流的计算 第三节不规则现金流的计算 第四节理财规划计算工具 | 变化不大，新增一实例 |
第七章 理财师金融服务技巧 | 第一节概述 第二节接触客户、建立信任关系 第三节分析客户家庭财务现状 第四节明确客户的理财目标 第五节制定理财规划方案 第六节理财规划方案的执行 | 内容以删减为主，第二节“一、接触客户”部分重新编写 |
初级《个人理财》章节分值占比参考
第1章 | 第2章 | 第3章 | 第4章 | 第5章 | 第6章 | 第7章 |
9% | 18% | 21% | 21% | 9% | 11% | 10% |
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《个人理财》在初级银行从业考试中是比较简单的科目，大部分考点都是概念性的考点也就是考查专业名词的理解。但试考试时考点考得比较细，题量也比较大，还有一部分考点比较灵活。如果基础不好学起来也没有那么容易。
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