（一）市场准入行政许可相关程序
行政许可实施程序分为申请与受理、审查、决定与送达三个环节。
（二）机构准入
机构准入包括五种形式：
1、法人机构设立
2、分支机构设立
3、投资设立、参股、收购
4、机构变更
商业银行变更名称、变更注册资本、变更总行或者分支行所在地、调整业务范围、变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东、修改章程、以及国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项，应当经国务院银行业监督管理机构批准。
5、机构终止
机构终止分为解散、被撤销和破产三种情形。
（三）业务准入
《商业银行法》规定了商业银行可以从事的13类业务以及经批准的其他业务。行政许可规章对开办外汇业务和增加外汇业务品种、募集发行债务资本补充工具、开办衍生产品交易业务、开办信用卡业务、开办离岸银行业务以及申请开办其他业务作出具体规定。
（四）董(理)事和高级管理人员任职资格管理
不符合任职资格条件的人员取得任职资格后，监管部门应撤销其任职资格。
如果商业银行违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以直接取消相关负责人员的任职资格。取消任职资格是一种行政处罚措施。
学霸笔记：“市场准入行政许可相关程序”和“机构准入”是此部分常考的内容，需掌握。
（一）非现场监管的主要作用
1、反映被监管机构最新、最及时的状况，提高监管实效性，能够帮助监管机构有效配置资源，降低监管成本。
2、对被监管机构干扰程度小，不会影响被监管机构的日常运营。
（二）非现场监管的基本程序
①制定监管计划；
②日常监测分析；
③风险评估；
④现场检查联动；
⑤监管评级；
⑥监管总结。
（三）系统性、区域性非现场监管
学霸笔记：此部分内容难度不高，主要识记“非现场监管的作用和基本程序”。
（一）现场检查的意义和作用
现场检查是银行业监管部门对金融机构实施监管的基本方式之一。
现场检查的作用：
1、能有效并直观地识别、计量、监测和控制银行业金融机构自身存在的问题和风险，发挥查错纠弊、校验核实、评价指导、警示威慑等功能。
2、督促银行业金融机构贯彻落实国家宏观政策及监管政策，提高经营管理水平、合法稳健经营。
3、维护银行业金融机构和体系安全，更好地服务实体经济发展。
（二）现场检查的分类
按照《中国银保监会现场检查办法（试行）》，现场检查分为常规检查、临时检查和稽核调查。
（三）现场检查的原则
现场检查的原则包括三个方面：合法性原则、廉洁性原则和严查严处原则。
（四）现场检查的主要方式
①是约谈外审人员；
②是抽调内审人员；
③是向其他银行业金融机构了解情况；
④是延伸调查。
（五）检查处理
对于现场检查发现的问题，监管部门将根据问题程度采取不同层次的处理措施。
学霸笔记：此部分内容需重点关注“现场检查的分类、原则和主要方式”等知识点。
（一）对违反审慎经营规则的监管措施
（二）对问题银行业金融机构的接管、促成重组、撤销等监管措施
（三）其他监督管理措施
①延伸调查；
②审慎性监督管理谈话；
③强制披露；
④查询涉嫌违法账户和申请冻结涉嫌违法资金
学霸笔记：此部分内容多为概念，在考试中不常出现，了解即可。
（一）行政处罚的程序
根据《中国银保监会行政处罚办法》，银保监会及其派出机构实施行政处罚的程序可分为立案、调查、取证、审理、审议、听证、决定与执行等环节。
（二）行政处罚的种类
《中国银保监会行政处罚办法》将银行业监管处罚领域的行政处罚分为：
1、警告；
2、罚款；
3、没收违法所得；
4、责令停业整顿；
5、吊销金融许可证；
6、取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格；
7、禁止一定期限直至终身从事银行业工作；
8、法律、行政法规规定的其他行政处罚。
学霸笔记：此部分的内容虽不多，但经常考，需要重点掌握。
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