法律法规与综合能力第四章银行管理第二节资本管理章节练习（1）
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11、按照《巴塞尔新资本协议》，若某银行风险加权资产为10000亿元，则其核心资本不得（ ）。
A． 高于800亿元
B． 低于800亿元
C． 高于400亿元
D． 低于400亿元
多选题
12、 除国家另有规定外，商业银行在中华人民共和国境内不得从事的业务是（ ）。
A． 信托投资业务
B． 证券经营业务
C． 向自用不动产投资
D． 向非银行金融机构投资
E． 向普通企业投资
13、关于货币供应量层次的说法，正确的有（ ）。
A． 从数量上看，M。
C． M2是广义货币，是潜在购买力
D． （M2-M1）是准货币
E． 由于M1通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况，因此一般所说的货币供应量是指M1
14、下列各项中，属于我国公司资本制度的特点的有（ ）。
A．资本法定
B．资本维持
C．资本不变
D．资本变更
E．资本登记
15、混合资本债券计入商业银行附属资本的条件，说法正确的是（ ）。
A．债券持有人对银行的索偿权位于存款人及其他普通债权人之后
B．商业银行若未行使混合资本债券的赎回权，在债券距到期日前后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折旧20%
C．债券不可由持有者主动回售
D．商业银行混合资本债券不得由银行或第三方提供担保
E．商业银行提前赎回混合资本债券、延期支付利息，或债券到期时延期支付债券本金和应付利息时，需事先得到中国银监会批准
16、巴塞尔条约的三大支柱是（ ）。
A．内部控制
B．资本要求
C．信息披露
D．外部监管
E．市场约束
17、下列属于中国银监会对资本不足银行干预措施的有（ ）。
A．下发监管意见书
B．要求商业银行在接到中国银监会监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划
C．要求商业银行制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入部分高风险业务
D．要求商业银行限制固定资产购置
E．严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务
18、在其他条件不变的情况下，商业银行提高资本充足率可以采取的措施有（ ）。
A．缩小资产总规模
B．发行可转换债券
C．发行普通股
D．将持有的国债换成企业债券
E．贷款证券化
19、以下属于会计结果的是（ ）。
A．所有者权益
B．利润表
C．现金流量表
D．资产负债表
E．库存表
20、 商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定的是（ ）。
A． 资本充足率不得低于4%
B． 资本充足率不得低于8%
C． 贷款余额与存款余额的比例不得超过75%
D． 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于35%
E． 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
A． 高于800亿元
B． 低于800亿元
C． 高于400亿元
D． 低于400亿元
多选题
12、 除国家另有规定外，商业银行在中华人民共和国境内不得从事的业务是（ ）。
A． 信托投资业务
B． 证券经营业务
C． 向自用不动产投资
D． 向非银行金融机构投资
E． 向普通企业投资
13、关于货币供应量层次的说法，正确的有（ ）。
A． 从数量上看，M。
C． M2是广义货币，是潜在购买力
D． （M2-M1）是准货币
E． 由于M1通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况，因此一般所说的货币供应量是指M1
14、下列各项中，属于我国公司资本制度的特点的有（ ）。
A．资本法定
B．资本维持
C．资本不变
D．资本变更
E．资本登记
15、混合资本债券计入商业银行附属资本的条件，说法正确的是（ ）。
A．债券持有人对银行的索偿权位于存款人及其他普通债权人之后
B．商业银行若未行使混合资本债券的赎回权，在债券距到期日前后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折旧20%
C．债券不可由持有者主动回售
D．商业银行混合资本债券不得由银行或第三方提供担保
E．商业银行提前赎回混合资本债券、延期支付利息，或债券到期时延期支付债券本金和应付利息时，需事先得到中国银监会批准
16、巴塞尔条约的三大支柱是（ ）。
A．内部控制
B．资本要求
C．信息披露
D．外部监管
E．市场约束
17、下列属于中国银监会对资本不足银行干预措施的有（ ）。
A．下发监管意见书
B．要求商业银行在接到中国银监会监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划
C．要求商业银行制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入部分高风险业务
D．要求商业银行限制固定资产购置
E．严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务
18、在其他条件不变的情况下，商业银行提高资本充足率可以采取的措施有（ ）。
A．缩小资产总规模
B．发行可转换债券
C．发行普通股
D．将持有的国债换成企业债券
E．贷款证券化
19、以下属于会计结果的是（ ）。
A．所有者权益
B．利润表
C．现金流量表
D．资产负债表
E．库存表
20、 商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定的是（ ）。
A． 资本充足率不得低于4%
B． 资本充足率不得低于8%
C． 贷款余额与存款余额的比例不得超过75%
D． 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于35%
E． 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
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