多选题
11、对于洗钱者而言的保密天堂，通常具有下列特征（　　）。
A．有宽松的金融规则
B．不允许建立空壳公司
C．有严格的公司保密法
D．有严格的公司法
E．允许建立信箱公司
12、下列关于反洗钱叙述，正确的有（　　）。
A．只有金融机构和其工作人员有权举报，其他单位和个人无权举报
B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
E．中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门
13、洗钱者通过金融机构洗钱的方法包括（　　）。
A．购买游艇然后转卖
B．匿名存储
C．控制银行
D．利用银行贷款掩饰犯罪收益
E．以酒吧等作掩护利用虚假交易将犯罪收益合法化
14、以下关于反洗钱的说法，正确的有（　　）。
A．金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
B．金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
C．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁内部资料和记录
D．金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
E．金融机构应当依照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作
15、中国反洗钱监测分析中心的职责包括（　　）。
A．按照规定向中国人民银行报告分析结果
B．制定金融机构反洗钱规章
C．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易
E．经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料
16、瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂。这些国家和地区一般具有（　　）特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动。
A．有严格的银行保密法
B．没有资本管制
C．有宽松的金融规则
D．有自由的公司法和严格的公司保密法
E．政治上持中立态度
17、银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有（　　）。{Page}


18、常见的洗钱方式包括（　　）。{Page}


判断题
19、金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。（　　）

20、单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。 （　　）{Page}