11、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列属于大额交易的是(　　)。
A．个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的款项划转
B．金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
C．单位银行账户之间当日累计外币等值10万美元的转账
D．交易一方为个人当日累计等值5000美元的跨境交易

12、下列关于空壳公司特点的表述，错误的是(　　)。
A．为匿名的公司所有者提供服务
B．由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬
C．被提名人全面掌握公司所有人的真实信息
D．公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立

13、《金融机构反洗钱规定》于（　　）起施行。
A．2000年1月1日 
B．2003年10月1日
C．2005年1月1日
D．2007年1月1日

多选题
14、若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（　　）。{Page}

15、报告主体应报告的大额交易包括（　　）。
A．交易一方为个人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易
B．单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取
C．单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元或外币等值20万美元以上的转账
D．个人银行账户之间单笔或当日50万人民币50万元以上的款项划转
E．个人银行与单位银行之间外币等值20万美元以上的款项划转
16、 银行业从业人员的下列行为，遵守了“反洗钱”规定的是（　　）。
A． 非经内部职责调整或经过适当地批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
B． 熟知银行的反洗钱义务
C． 保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
D． 在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额交易和可疑交易
E． 遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露
17、洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（　　）。
购买高额保险，然后低价赎回
匿名存储
控制银行
利用银行贷款掩饰犯罪收益
伪造商业票据

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A． 购买高额保险，然后低价赎回
B． 匿名存储
C． 控制银行
D． 利用银行贷款掩饰犯罪收益
E． 伪造商业票据
18、若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的是（　　）。
A． 金融机构同业拆借
B． 交易一方为国家机关下属的事业单位
C． 同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存
D． 外国政府贷款转贷业务项下的交易
E． 金融机构在黄金交易所交易的黄金
19、瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂。这些国家和地区一般具有(　　)特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动0’ 一
A．有严格的银行保密法 
B．没有资本管制 
C．有宽松的金融规则
D．有自由的公司法和严格的公司保密法
E．政治E持中立态度

判断题
20、金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。 （　　）{Page}