11、 判断洗钱行为的直观标准是（　　）。
A．客户身份
B．客户表情
C．可疑大额交易
D．交易目的

12、下列关于反洗钱的叙述，不正确的是（　）。{Page}

13、下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是(　　)。
A．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
B．参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
C．建立国家反洗钱数据库
D．发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告

14、 我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的（　　）。
A．培植阶段
B．处置阶段
C．融合阶段
D．清洗阶段

15、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（　　）的 职责之一。
A．中国银行业监督管理委员会
B．所有商业银行
C．中国银行业协会
D．中国反洗钱监测分析中心

多选题
16、洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（　　）。
A．利用银行贷款掩饰犯罪收益
B．匿名存储
C．控制银行
D．购买高额保险，然后低价赎回
E．参与赌博

17、 中国反洗钱监测分析中心应依法履行(    )职责。
A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息
C．按照规定向中国人民银行报告分析结果
D．经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料
E．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

18、 银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务包括（　　）。
A． 建立内部反洗钱机制及工作流程
B． 及时报告大额和可疑交易
C． 建立客户身份资料和交易记录
D． 协助反洗钱调查
E． 对反洗钱工作信息保密
19、常见的洗钱方式包括（    ）。
A． 借用金融机构
B． 伪造商业票据
C． 利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D． 通过证券和保险业洗钱   
E． 空壳公司
判断题
20、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况是中国人民银行应当履行的反洗钱职责。（　　）