11、商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额，在采用的风险限额指标中，至少应包括(　　)。
A．分配限额   
B．止损限额
C．风险价值限额  
D．交易限额

12、下列商业银行推出的服务或产品中，风险全部由银行来承担的是(　　)。
A．银行承兑汇票   
B．储蓄业务
C．保证收益的理财计划   
D．保本浮动收益的理财计划

13、当商业银行提供信贷资产转让项目和新增贷款项目以及企业信托融资项目时，客户面临的信托融资项目用款人的风险是（　　）。
A．政策风险
B．违约风险和信用风险
C．市场风险
D．流动性风险
个人理财多选题
14、 商业银行要建立健全综合理财服务的（　　），并及时对相关体系的运行情况进行检查。
A． 内部管理与监督体系
B． 客户授权检查与管理体系
C． 销售管理和审批体系
D． 收益保证与审计体系
E． 风险评估与报告体系
15、商业银行对信用风险限额的管理应当包括(　　)。
A．期限错配限额   
B．止损限额
C．结算前信用风险限额   
D．结算信用风险限额
E．预算风险限额

16、 建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的（　　）十分重要。
A． 市场风险
B． 法律风险
C． 流动性风险
D． 操作风险
E． 声誉风险
17、 个人理财业务的风险管理应包括（　　）。
A．理财产品包含的相关交易工具的流动性风险
B．理财产品包含的相关交易工具的市场风险
C．商业银行进行有关投资操作面临的操作风险
D．综合理财服务中面临的法律风险
E．商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的声誉风险

18、建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有（　　）。
A．个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
B．商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
C．个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管
D．因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方
E．商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

19、商业银行(　　)，应包含相应的风险提示内容。
A．向客户提供可能影响投资决策的材料
B．销售的各类投资产品的介绍
C．对客户投资情况的评估和分析
D．提供个人理财顾问服务
E．销售代销的证券投资基金

个人理财判断题
20、保证收益理财产品(计划)的销售起点金额，应在5万元人民币以上。    (  )