单项选择题
1、 中国人民银行对商业银行的监督管理不包括（　　）。
A． 监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为
B． 监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为
C． 直接审批、监管商业银行的行为
D． 监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为

2、复利的计息次数增加，其现值（　　）。
A．不变
B．增大
C．减小
D．呈正向变化

3、根据银监会2009年颁布的个人理财业务投资管理的相关规定，仅适合有投资经验客户的理财产品和起点金额不得低于（　）万元人民币或等值外币。
A．5
B．10
C．20
D．50

4、CRM的灵魂是（　　）。


5、通讯故障导致停止交易等意外事件的出现，可能对理财产品的投资运作造成影响，这属于（　　）。
A．技术风险    
B．延期风险
C．操作风险    
D．不可抗力及意外事件风险


6、以下（　　）不属于证券投资基金的收益。
A．资本利得
B．投机利得
C．红利收入
D．债券利息


多项选择题
7、商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。
A．商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的
B．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
C．商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
E．商业银行未按规定进行客户评估的

8、 下列关于股票的说法，正确的有（　　）。
A．股票能够给持有者带来收益
B．股票表明投资者的投资份额及其权利和义务
C．股票是股份公司发行的有价证券
D．股票是一种债权凭证
E．股票的实质是公司的产权证明书


9、期货交易所的职责包括（　）。
A．提供交易场所、设施和服务
B．设计合约，安排合约上市
C．组织并监督交易、结算和交割
D．保证合约的履行
E．间接参与期货交易

判断题
10、银行从业人员需要了解满足客户基本生活的支出，这里所指的“基本生活”，就是指实现基本生存状态的生活水平。（　）