2026年《基金法律法规》考前预测30点【新教材版】

1、金融市场的分类

金融市场和金融机构是现代金融体系的两大运作载体。

划分标准 类型 要点

按交易标的物

货币市场 短期金融市场，融通一年以内短期资金的场所。包括同业拆借市场

、回购市场、票据市场、大面额可转让存单市场等。

资本市场 长期金融市场，期限在一年以上，以有价证券为交易工具进行长期

资金交易的场所

期货和衍生品市

场

以期货合约或者标准化期权合约、互换合约、远期合约和非标准化

期权合约为交易标的。

外汇市场 包括外汇批发市场以及银行同企业、个人之间进行外汇买卖的零售

市场。

黄金市场 用于黄金的交易和流通，目前黄金市场仍被看作是金融市场的组成

部分。

按融资方式

直接融资市场 以资本市场为主导，资金供需双方直接建立股权或债权债务等关系

。

间接融资市场 以银行等金融机构为主导，资金供给方与资金需求方没有直接法律

关系，无法提出权利主张。

按交割期限

现货市场 在成交后立即交割或在短期内交割

期货和衍生品市

场 交易达成后，约定在未来某一特定时间进行交割

按地域范围 国内金融市场 由国内金融机构参与，不涉及货币资金的跨境流动

国际金融市场 国家间的资金融通与资金交易的市场

2、资产管理活动的基本原则

（1）风险收益匹配原则：资产管理活动要求风险与收益相匹配。

（2）卖者尽责原则：管理人必须坚持“卖者尽责”。

（3）买者自负原则：投资者应当做到“买者自负”。

3、基金的分类

根据募集方式：基金分为公募基金和私募基金

根据投资标的：基金分为证券投资基金和股权投资基金

根据法律形式：基金分为契约型基金、合伙型基金和公司型基金

根据运作方式：基金分为开放式基金和封闭式基金

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