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基金法律法规精选习题及答案:对基金托管人的监管

来源:233网校 2020-06-15 09:36:00

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章节:第4章 证券投资基金的监管

知识点:对基金托管人的监管考点解析>>】【在线测试>>

1、【单选题】基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的,应立即通知(),并及时向()报告。

A. 基金托管人;中国证监会

B. 基金管理人;中国基金业协会

C. 基金托管人;中国基金业协会

D. 基金管理人;中国证监会

参考答案:D
参考解析:基金托管人发现基金管理人的投资指令违反了法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。

2、【单选题】《证券投资基金法》规定,基金财产必须由独立于基金管理人的()保管。

A. 基金份额持有人

B. 基金管理人

C. 基金托管人

D. 基金投资者

参考答案:C
参考解析:为了保证基金资产的安全,《证券投资基金法》规定,基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管,从而使基金托管人成为基金的当事人之一。

3、【单选题】基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。

A. 1

B. 3

C. 6

D. 12

参考答案:C
参考解析:基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人;新基金托管人产生前,由中国证监会指定临时基金托管人。

4、【单选题】属于基金托管人规范行为的有()。

A. 垫付基金管理人20%的注册资本

B. 根据需要进行投资,并在规定时间内偿还基金财产

C. 单独为基金设立资金和证券账户

D. 为托管的所有基金设立一个银行存款账户

参考答案:C
参考解析:A项,为保证基金托管人对基金管理人的有效监督,《证券投资基金法》第三十五条规定,基金托管人与基金管理人不得为同一机构.不得相互出资或者持有股份;B项,基金托管人及其从业人员在执业中禁止侵占、挪用基金财产;D项,基金托管人应对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。

5、【单选题】基金托管人资格由中国证监会和()核准。

A. 中国银监会(全称为“中国银行业监督委员会”)

B. 中国人民银行

C. 中国证监会的派出机构

D. 财政部

参考答案:A
参考解析:基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的,由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的,由中国证监会核准。

6、【单选题】以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是()。

A. 有50人以上的从业人员

B. 有安全有效的清算、交割系统

C. 设有专门的托管部门

D. 有符合要求的营业场所

参考答案:A
参考解析:担任基金托管人,应当具备下列条件:①净资产和风险控制指标符合有关规定;②设有专门的基金托管部门;③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;④有安全保管基金财产的条件;⑤有安全有效的清算、交割系统;⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银保监会规定的其他条件。

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