基金法律法规精选试题
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1、公募基金具有的特征不包括()
A.可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定
B.投资金额要求低，适宜中小投资者参与
C.投资门槛极低
D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管
参考答案：C
参考解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。C项，投资门槛极低是货币市场基金的特征。
2、下列关于基金销售机构职责规范的说法中，错误的是( )。
A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存20年
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料
D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素
参考答案：A
参考解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。A错误;客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存20年;基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料;基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。
3、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额
参考答案：B
参考解析：B选项属于基金销售人员从事基金销售活动时的正确做法。基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。(2)违规向他人提供基金未公开的信息。(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。(8)承诺利用基金资产进行利益输送。(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。
4、关于基金收益分配的说法中，错误的是( )。
A.封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值
B.基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配
C.我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数
D.开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润
参考答案：D
参考解析：开放式基金的分红方式有两种：现金分红和红利再投资;基金收益分配：封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值 ;基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配;我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数。
