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2025年基金从业《法律法规》试题每日一练(4.5)

来源:233网校 2025-04-05 00:00:13

基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试是机考,考前刷题必不可少!每日刷题巩固知识点,提升答题速度,在练习中发现薄弱点,查漏补缺才能稳步提升。 以下为今日基金科目一《法律法规》每日一练,来练练手吧!

某投资者在2日上午8:00通过某银行提交了申购申请,之后在4日下午3:30通过该银行提交了赎回申请,该投资者申购和赎回适用的基金份额净值分别是( )

A.1.04535元、1.0693元

B.1.0510元、1.0664元

C.1.04535元、1.0664元

D.1.0510元、1.0693元

参考答案:B
参考解析:

基金申购赎回的交易时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。目前,上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为9:30-11:30和13:00-15:00,即当天下午3点(含)前适用当天基金份额净值,下午3点后适用第二日基金份额净值。

某货币市场基金T日规模40亿元,T+1日共赎回10亿份,申购0元,其中A机构客户赎回5亿份。下列不应发生的情形是()。

A.A客户2亿份赎回成功,其余了亿份赎回申请延期至T+2日

B.A客户5亿份赎回成功

C.A客户1亿份赎回成功,其余4亿份赎回申请延期至T+2日

D.A客户4亿份赎回成功,其余1亿份赎回申请延期至T+2日

参考答案:C
参考解析:

【考查考点】开放式基金发生巨额赎回时,管理人可选择接受全部赎回或部分延期赎回。部分延期赎回时,当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。管理人应当在T+1日接受不得低于4亿的赎回(40*10%),因当日总共申请赎回为10亿,故T+1日的接受赎回比例为40%(4/10),对于单个投资者A来说,申请赎回为5亿,故当日A的被接受申请额应不得少于2亿(40%*5)。C选项错误,其他三项均符合要求。

A基金持有的一只债券的发行人违约,基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿,但事实上法院尚未就该案做出判决。基金管理人上述行为涉嫌()等信息披露违法行为。

A.承诺效应

B.虚假记载

C.重大遗漏

D.误导性陈

参考答案:B
参考解析:

B项符合题意,虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息,以至于影响投资者做出正确决策。

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