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2025年基金从业《法律法规》真题冲刺练习(7.15)

来源:233网校 2025-07-15 00:00:02

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某基金公司的董事会不顾行业特点和公司现状,给公司下达了很高的绩效考核指标,该公司管理层非常激进,导致公司发生多起违规事件,该公司在内部控制上存在的首要问题是()问题。

A.控制活动

B.风险评估

C.信息沟通

D.控制环境

参考答案:D
参考解析:

控制环境构成公司内部控制的基础, 包括经营理念和内控文化、 公司治理结构、 组织结构、 员工道德素质等内容。

某货币市场基金T日规模30亿元,T+1日净赎回10亿元,触发巨额赎回,基金公司采取的以下措施中不合规的是()。

A.接受3亿元赎回申请,其余7亿元赎回申请延期至T+2日处理

B.接受10亿元赎回申请

C.暂停接受赎回申请

D.接受5亿元赎回申请,其余5亿元赎回申请延期至T+2日处理

参考答案:C
参考解析:

基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。

关于货币市场基金的宣传推介,以下做法正确的是()。

Ⅰ保证投资人本金安全

Ⅱ按照同期银行存款利率保证投资人最低收益

Ⅲ投资人本金可能受损

Ⅳ获取市场真实数据比较基金与定期存款收益率

A. Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ

C. Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:

Ⅰ、Ⅱ项,基金宣传推介材料中推介货币市场基金的,应当提示基金投资人,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

Ⅳ项,基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动,应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意,严格遵守相关法律法规的规定,不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益。

【考查考点】第22章基金销售行为规范及信息管理>>第二节基金宣传推介材料规范>>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范

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