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投资者教育的基本原则和内容

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投资者教育的基本原则和内容考点解析

所属考试：基金从业
授课老师：王佳荣
所属科目：基金法律法规
考点标签： 理解
所属章节：第23章 基金客户服务/第三节 投资者保护工作/投资者教育的基本原则和内容
所属版本：2024

投资者教育的基本原则和内容介绍

投资者教育主要包含三方面的内容：①投资决策教育;②资产配置教育;③权益保护教育。许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。

国际证监会为投资者教育工作设定了六个基本原则：

(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。

(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。

(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。

(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。

(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划、

(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

专题更新时间：2024/09/29 10:00:44

投资者教育的基本原则和内容考点试题

单选题 1.关于投资权益保护，以下说法错误的是（）。
A . “刚性兑付”从实质上保护了投资者的利益，未来还应当继续存在
B . 权益保护教育与投资者风险自担的原则并不冲突
C . 权益保护教育有利于受到欺诈或不公平待遇的投资者维护自己的合法权益
D . 投资者权益保护应当是适度的，不宜向投资者过分倾斜
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单选题 2.关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是（）。
A . 权益保护教育是市场化的要求
B . 投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与保护自身权益
C . 投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报
D . 权益保护教育是公平原则在投资者教育领域的体现
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单选题 3.投资者教育的内容不包括（）。
A . 风险控制教育
B . 投资决策教育
C . 资产配置教育
D . 权益保护教育
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单选题 4.对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是()。
Ⅰ．资产配置教育主要关注投资者具体的投资行为
Ⅱ．资产配置教育的内容是关于如何开展证券投资的
Ⅲ．资产配置教育是关于如何指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制的
Ⅳ．投资者的个人财务计划会对投资决策和策略带来重大影响，因此资产配置教育应该超越具体的投资行为
A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C . Ⅲ、Ⅳ
D . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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单选题 5.良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（  ）。

A . 权益保护教育
B . 投资决策教育
C . 资产配置教育
D . 防范诈骗教育
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大咖讲解：投资者教育的基本原则和内容

王佳荣
证券从业
期货从业
基金从业
从事金融类考试培训多年，知名金融培训师、金融机构中层管理、清华大学出版社金融教材副主编、上海人才培训市场促进中心特聘讲师。人称金融类培训界的“一哥”。
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