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基金客户信息的内容与保管要求

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基金客户信息的内容与保管要求考点解析

所属考试:基金从业
授课老师:王佳荣
所属科目:基金法律法规
考点标签: 了解
所属章节:第22章 基金销售行为规范及信息管理/第五节 基金销售信息管理/基金客户信息的内容与保管要求

基金客户信息的内容与保管要求介绍

一、基金客户信息的内容

基金经营机构的客户信息主要分为两类,分别是:

①客户账户信息。客户账户信息包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等。

②客户交易记录信息。客户交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

二、基金经营机构客户信息管理保密要求

基金经营机构要完善信息安全技术防范措施,确保客户信息在收集、传输、加工、保存、使用等环节中不被泄露。基金经营机构使用客户信息时,应当符合收集该信息的目的,并不得进行以下行为:

1.出售客户信息;

2.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息,但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的,以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外;

3.在客户提出反对的情况下,将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动。

三、基金经营机构客户信息保存期限有关规定

对于不同类型的客户信息的保管期限,基金管理部门有着不同的规定:

1.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

2.客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

专题更新时间:2024/03/21 18:38:35

基金客户信息的内容与保管要求考点试题

单选题 1.基金经营机构的客户信息主要分为()和()。
A . 账户信息、家庭信息
B . 交易信息、财务信息
C . 账户信息、交易记录信息
D . 家庭信息、交易记录信息
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单选题 2.下列基金客户服务流程及相关工作内容,说法错误的是()。
A . 宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息
B . 对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密
C . 建立完善的档案管理制度,妥善保管相关业务资料,客户身份资料,自业务关系结束当年计起至少保存10年
D . 建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常交易行为
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单选题 3.一般情况下,基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为( )。
A . 完善信息安全技术防范措施
B . 确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露
C . 向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息
D . 确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露
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单选题 4.下列选项中,说法错误的是( )。
A . 基金管理人、基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度,基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
B . 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证券投资基金业协会认定的机构
C . 基金管理人职责终止的,基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人
D . 基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开
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单选题 5.基金份额登记机构应妥善保存登记数据,保存期限为()。
A . 自基金账户销户之日起不得少于20年
B . 自基金账户开户之日起不得少于15年
C . 自基金账户开户之日起不得少于20年
D . 自基金账户销户之日起不得少于15年
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大咖讲解:基金客户信息的内容与保管要求

王佳荣
证券从业
期货从业
基金从业
从事金融类考试培训多年,知名金融培训师、金融机构中层管理、清华大学出版社金融教材副主编、上海人才培训市场促进中心特聘讲师。
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