基金销售机构人员管理和培训

1.基金从业资格：基金销售机构人员、负责基金销售业务的管理人员。

2.基金销售业务资格：证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询。

基金销售机构人员的行为规范如下：

(1)基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。

(2)基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明，且应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。

(3)基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。

(4)基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定。

(5)基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。

(6)基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定。

(7)基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。

(8)基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问。

(9)基金销售人员应当耐心倾听投资者的意见、建议和要求，并根据投资者的合理意见改进工作，如有需要应立即向所在机构报告。

(10)基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时。应当确保投资者的利益优先。

（1）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。
（2）违规向他人提供基金未公开的信息。
（3）诋毁其他基金、销售机构或销售人员。
（4）散布虚假信息，扰乱市场秩序。
（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。
（6）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。
（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
（8）承诺利用基金资产进行利益输送。
（9）以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。
（10）挪用投资者的交易资金或基金份额。
（11）从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。
（一）销售推介前
基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。
其次推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。
（二）销售推介中
基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的
材料。根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。
基金销售人员为投资者办理基金开户手续时，注意如下事项：
（1）有效识别投资者身份；
（2）向投资者提供“投资人权益须知”；
（3）向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；
（4）了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。
（三）销售推介后
基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问。
基金销售人员应当耐心倾听投资者的意见、建议和要求，并根据投资者的合理意见改进工作，如有需要应立即向所在机构报告。
基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。