真题考点总结：风险分析
1、影响项目效益的风险因素可归纳为以下几个方面:
1)项目收益风险:产出品的数量(服务量)与预测(财务与经济)价格。
2)建设风险:建筑安装工程量、设备选型与数量、土地征用和拆迁安置费、人工、材料价格、施工机具使用费及取费标准等。
3)融资风险:资金来源、供应量与供应时间等
4)建设工期风险:工期延长。
5)运营成本费用风险:投入的各种原料、材料、燃料、动力的需求量与预测价格、劳动力工资、各种管理费取费标准等。
6)政策风险:税率、利率、汇率及通货膨胀率等。
(2)风险识别和估计。
1)风险识别。风险识别应采用系统论的观点对项目全面考察综合分析，找出潜在的各种风险因素，并对各种风险进行比较、分类，确定各因素间的相关性与独立性，判断其发生的可能性及对项目的影响程度，按其重要性进行排队或赋予权重。敏感性分析是初步识别风险因素的重要手段。
2)风险估计。风险估计应采用主观概率和客观概率的统计方法，确定风险因素的概率分布，运用数理统计分析方法，计算项目评价指标相应的概率分布或累计概率、期望值、标准差。
(3)风险评价。风险评价应根据风险识别和风险估计的结果，依据项目风险判别标准，找出影响项目成败的关键风险因素。项目风险大小的评价标准应根据风险因素发生的可能性及其造成的损失来确定，一般采用评价指标的概率分布或累计概率、期望值、标准差作为判别标准，也可采用综合风险等级作为判别标准。具体操作应符合下列规定:
1)以评价指标作判别标准:
①财务(经济)内部收益率大于或等于基准收益率的累计概率值越大，风险越小;标准差越小，风险越小;
②财务(经济)净现值大于或等于零的累计概率值越大，风险越小:标准差越小，风险越小。
2)以综合风险等级作判别标准。根据风险因素发生的可能性及其造成损失的程度，建立综合风险等级的矩阵，将综合风险分为K级、M级、T级、R级、I级。
(4)风险应对。根据风险评价的结果，研究规避、控制与防范风险的措施，为项目全过程风险管理提供依据。决策阶段风险应对的主要措施包括:强调多方案比选;对潜在风险因素提出必要研究与试验课题;对投资估算与财务(经济)分析，应留有充分的余地;对建设或生产经营期的潜在风险可建议采取回避、转移、分担和自担措施。结合综合风险因素等级的分析结果，应提出下列应对方案:
K级:风险很强，出现这类风险就要放弃项目;
M级:风险强，修正拟议中的方案，通过改变设计或采取补偿措施等;
T级:风险较强，设定某些指标的临界值，指标一旦达到临界值，就要变更设计或对负面影响采取补偿措施;
R级:风险适度(较小)，适当采取措施后不影响项目:
I级:风险弱，可忽略。
真题回顾：
进行投资方案风险分析时，应在风险识别环节进行的工作有（）
A．估计关键风险概率分布
B．确定风险等级判别标准
C．确定各风险因素间的相关关系
D．分析各风险因素的影响程度
E．建立综合风险等级分类表
B选项错误：属于风险评价。
CD选项正确：风险识别应采用系统论的观点对项目全面考察综合分析，找出潜在的各种风险因素，并对各种风险进行比较、分类，确定各因素间的相关性与独立性，判断其发生的可能性及对项目的影响程度，按其重要性进行排队或赋予权重。
E选项错误：属于风险评价。
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