2025年中级经济师考试《金融专业实务》新考试大纲

经济专业技术资格考试金融专业知识和实务(中级)考试大纲

考试目的

测查应试人员是否理解和掌握习近平经济思想的核心要义、精神实质、丰富内涵、实践要求，是否理解金融专业理论原理，掌握专业工作方法和专业技术，了解专业相关政策法规，以及是否具有运用上述知识从事金融专业实务工作，科学、准确、合规提供金融服务与管理的能力。

考试内容与要求

1．金融学基础。掌握利率的分类，计算单利与复利、现值与终值，理解货币的时间价值，掌握利率决定理论、利率的风险结构和期限结构。了解国际货币体系的发展演变，理解汇率制度的基本内容与类别，掌握汇率决定理论，熟悉汇率变动的影响因素，分析汇率变动对经济的影响。

2．金融体系。掌握金融机构体系、金融市场体系、金融调控体系、金融监管体系、金融基础设施体系的功能及分类。理解金融机构体系、金融市场体系的一般构成。分析我国利率市场化、人民币汇率制度改革的主要进程，熟悉科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。

3．商业银行。理解商业银行经营的“三性”原则、审慎经营原则、分业经营原则、金融创新原则，掌握商业银行的负债业务、资产业务和表外业务，熟悉商业银行资产负债管理的工具方法、指标体系和基本内容。了解资本的分类和构成，熟悉资本充足率和杠杆率，分析资本的补充策略。

4．保险公司。理解保险的功能，运用保险的原则处理保险实务，了解保险的市场参与主体。理解保险营销的基本要素和管理程序，熟悉承保人职能、承保过程、承保管理和续保，理解再保险业务种类及业务安排方式，理解保险投资的作用及保险公司投资资产分类。

5．证券公司与基金管理公司。掌握证券公司的性质、功能、经营机制及内控管理要求，掌握证券公司的主要业务。理解证券投资基金的特点、参与主体和分类，熟悉证券投资基金的费用种类及计算方法，掌握基金管理公司的职责和业务范围，熟悉基金托管人的职责和市场准入要求。

6．金融市场与金融工具。掌握货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场的构成及主要金融工具，分析我国各类金融市场的特点、功能及发展现状。

7．金融资产定价。计算金融资产和投资组合的收益率，测度金融资产和投资组合的风险，理解资产配置和风险资产选择理论，掌握夏普比率的计算。理解资本市场定价模型、因素模型和套利定价理论，掌握债券和股票的估值理论、模型及计算，掌握金融远期、期货、期权的定价方法。

8．公司治理与风险管理。理解公司治理目标、模式及评价，掌握股东会、董事会、监事会运行机制，熟悉高级管理人员激励约束机制，了解利益相关者内涵。熟悉全面风险管理体系，掌握风险治理架构、风险管理策略和流程，了解内部控制和内部审计，熟悉重要风险类型的管理。

9．货币供求与货币均衡。理解货币需求理论，分析不同货币需求理论的影响因素及其异同，理解货币供给理论，分析货币供给过程和货币层次，掌握存款货币创造过程及货币乘数计算，了解货币均衡的基本原理及其实现机制，分析通货膨胀和通货紧缩的类型、成因及治理。

10．开放经济均衡。理解国际收支平衡表的具体构成，分析国际收支平衡表差额，掌握国际收支不均衡的原因和调节措施，掌握国际储备的构成与作用，了解国际储备的规模管理和结构管理，分析国际资本流动的原因及影响，理解外资、外债的管理政策，分析开放经济条件下的货币均衡。

11．中央银行与金融调控。理解中央银行的产生、独立性、性质、职能和业务，掌握货币政策目标、工具、传导机制、中介目标和操作指标，分析当前我国货币政策主要思路，了解我国宏观审慎政策的建立和完善，掌握我国宏观审慎政策框架的主要内容，理解“双支柱”调控框架。

12．金融监管。理解金融脆弱性与金融危机，熟悉金融监管的主要目标、基本原则和理论依据，了解金融监管体制的类型以及我国金融监管体制演变，了解金融监管的国际协调组织和协调形式，熟悉金融监管的国际规则，掌握我国银行业、保险业和证券业监管的主要内容。

大纲来源：中国人事考试网