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2010年中级经济师考试金融辅导:中央银行与货币政策(1)

来源:环球网校 2010-09-10 08:34:00
导读:导读:本文从中央银行的产生及其独立性、性质与职能及中央银行的业务对中央银行基础知识进行讲解。
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  第一节 中央银行概述

  考试内容

  中央银行产生与发展的历史,不同类型的中央银行制度。

  中央银行的相对独立性。

  中央银行的性质与职能。

  中央银行的资产负债表及主要业务。

  一、中央银行的产生及其独立性

  (一)中央银行的产生

  中央银行的产生有两个基本前提: 一是商品经济的发展比较成熟,二是金融业的发展对此有客观需求。

  中央银行制度的建立,大致出于这样四个方面的需要:

  1. 集中货币发行权的需要;

  2. 代理国库和为政府筹措资金的需要;

  3. 管理金融业(如票据清算和银行最后贷款人)的需要;

  4. 国家对社会经济发展实行干预的需要。

  1694年成立的英格兰银行,它虽然成立晚于瑞典银行,但是被公认为是近代中央银行的鼻祖。英格兰银行的演变过程是典型的中央银行的演变过程。

  各国中央银行的产生和发展大体上是经由这样三个途径:

  (1)由商业银行转化为中央银行:英国的英格兰银行、法国的法兰西银行、德国的普鲁士银行;

  (2)专门设置的中央银行:美国联邦储备体系,二次大战前后发展中国家和新独立国家的中央银行;

  (3)由综合型银行改革为单一职能的中央银行:前苏联、东欧各国及中国的中央银行。

  目前,全球各国中央银行主要有

  1. 单一中央银行制;

  2. 复合中央银行制;

  3. 跨国中央银行制

  4. 准中央银行制。

  (二)中央银行的独立性

  中央银行应在政府的监督和国家总体经济政策的指导下,独立地制定、执行货币政策。这就是当代中央银行的相对独立性。

  中央银行相对独立性一般具有以下几个内容:

  第一,建立独立的货币发行制度,稳定货币。

  第二,独立制定实施货币政策。

  第三,独立监管、调控整个金融体系和金融市场。

  一般而言,中央银行相对独立性的保持应遵循这样两条基本原则:

  一是中央银行应以一国宏观经济目标为出发点制定货币政策,从事业务操作;

  二是中央银行应按照金融运行规律,制定实施货币政策,规避政府短期行为的干扰。

  目前国际上中央银行相对独立性的模式主要有:

  第一,独立性较大的模式。中央银行直接对国会负责,可以独立制定货币政策及采取相应的措施,政府不得直接对它发布命令、指示,不得干涉货币政策。如果中央银行与政府发生矛盾,通过协商解决。美国和德国都属于这一模式。

  第二,独立性稍次的模式。中央银行名义上隶属于政府,而实际上保持着较大的独立性。有些国家法律规定财政部直辖中央银行,可以发布指令,事实上并不使用这种权力。中央银行可以独立地制定、执行货币政策。英格兰银行、日本银行属于这一模式。

  第三,独立性较小的模式。中央银行接受政府的指令,货币政策的制定及采取的措施要经政府批准,政府有权停止、推迟中央银行决议的执行。其代表国家是意大利。

  【例题1,多选题】中央银行制度的建立,大致出于( )方面的需要:

  A. 集中货币发行权 B. 代理国库 C. 管理金融业

  D. 为政府筹措资金 E. 国家对社会经济发展实行干预

  答案:ABCDE

  【例题2,单选题】中央银行独立性最强的模式是( )

  A. 对国会负责 B. 对政府负责 C. 对领导人负责 D. 对企业负责

  答案:A

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