第三章　证券投资基金的功能与作用
　　（一） 单项选择题
　　1．在社会经济活动中，融资就是（　　 ）活动，将分散在社会上的资金集中起来的同时，也就是从社会各界融入资金并集为一体的过程。
　　A：集资　　
　　B：资源配置
　　C：获取资金　　
　　D：集资及资源配置
　　[答]　　D
　　2．在证券投资基金（尤其是公司型基金）中，基金的终设立需要由（　　 ）决定。
　　A：基金发起人　　
　　B：基金持有人大会
　　C：基金管理人　　 
　　D：基金持有人
　　[答]　　B
　　3.理财的主要原则是由（　　 ）决定的。
　　A：投资者　　
　　B：基金发起人
　　C：基金管理人　　 
　　D：基金公司
　　[答]　　A 
　　4．1998年以后，随着证券投资基金的设立及其它机构投资者的成长，新股发行中通过（　　）进行市场寻价逐步展开。
　　A：申请表　　 
　　B：存单
　　C：路演　　 
　　D：上网定价
　　[答]　　C
　　5．在实行（　　 ）基金的条件下，虽然基金证券上市交易也可能造成市场扩容大于资金供给，从而造成资金来源不足的现象，但其程度明显小于股票。
　　A：封闭式基金　　 
　　B：开放式基金
　　C：混合基金　　
　　D：货币市场基金
　　[答]　　A
　　6．基金管理人运作基金资金属（　　 ）业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。
　　A：代客理财　　 
　　B：专家理财
　　C：专业理财　　
　　D：个人理财
　　[答]　　A
　　7．在金融创新过程中，商业银行的业务大幅度突破了存贷款的限制，到20世纪90年代，（　　 ）在商业银行的业务收入和经营利润都已占居主要地位，展示出新的发展前景。
　　A：表内业务　　
　　B：表外业务
　　C：中间业务　　
　　D：信用卡业务
　　[答]　　B
　　8．在美国，商业银行可直接担任基金管理人，即在开放式基金条件下，由基金公司直接将基金资金铰给商业银行管理。这种方式在（　　）基金中较为常见。
　　A：货币市场　　
　　B：资本市场
　　C：债券基金　　
　　D：混合基金
　　[答]　　A
　　9．在货币体系中，通过（　　 ）业务活动，商业银行具人创造派生货币的能力。
　　A：中间　　
　　B：信用卡
　　C：存贷款　　
　　D：银行通兑
　　[答]　　C
　　10．证券投资基金通过集中社会方面（　　 ）资金并组合投资全证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。
　　A：短期性　　 
　　B：中长期
　　C：流动性　　 
　　D：长期性
　　[答]　　D
　　11．若投资者认购的基金证券数量低于法定额，则证券投资基金不能设立，从这个意义上说，证券投资基金的集资能否成功是由（　　）导向的
　　A：投资者　　
　　B：基金管理人
　　C：基金发起人　　
　　D：基金公司
　　[答]　　A
　　12．（　　）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。
　　A：组合投资和分散风险
　　B：各类证券信息的惧分析和追踪
　　C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整
　　D：计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施
　　[答]　　A
　　13．增强基金持有人对基金管理人的监督约束力度，一个重要途径是通过（　　）来提高基金管理人对基金资产运用透明度。
　　A：强化监督　　 
　　B：信息披露
　　C：权益维护　　 
　　D：内部控制
　　[答]　　B
　　14．基金公司发行基金证券募集资金，但基金公司本身并不经营（或使用）这些资金，而是通过（　　 ）将这些交给基金管理运作，因此，它的组织体系相对复杂。
　　A：委托机制　　
　　B：信托机制
　　C：信用机制　　
　　D：代客理财机制
　　[答]　　B