第七章 证券中介机构 节 证券公司概述 六、证券公司监管制度

　　1．以诚信与资质为标准的市场准入制度
　　建立和完善包括机构设置、业务牌照、从业人员特别是高级管理人员在内的市场准入制度，通过行政许可把好准入关，防范不良机构和人员进入证券市场。设立证券公司必须满足法律法规对注册资本、股东、高级管理人员及业务人员、制度建议、经营场所、合规记录等方面的设立条件；有准入环节对控股股东和大股东的资格进行审慎调查，鼓励资本实力强、具有良好诚信记录的机构参股证券公司。将业务许可与证券公司资本实力挂钩，要求证券公司必须达到从事不同业务的资本要求；加强证券公司高级管理人员的监管，将事后资格审查改为事前审核、专业测评、报考考核等相结合，切实保护诚信专业、尊守法的高级人员，淘汰不合规、不称职的高管人员，处罚违法违规的高管人员，逐步培育证券业合格的职业经理群体。
　　2．以净资本为核心的风险监控与预警制度
　　2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。这一制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平报考挂钩机制；二是建立了公司业务规模与风险资本报考挂钩机制；三是建立了风险资本准备与净资本水平报考挂钩机制。
　　3．合规制度
　　2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度，设立合规总监和合规部门，强化对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查，有效预防、及时发现并快速处理内部机构和人员的违规行为，迅速改进、完善内部管理制度，保障合规总监的独立性，保障其履行职责所必需的知情权和调查权。
　　4．客户交易结算资金第三方存管制度
　　客户交易结算资金第三方存管制度是证券公司在接受客户委托，承担申报、清算、交收责任的基础上，在多家商业银行开立专户存放客户的交易结算资金，商业银行根据客户资金存取和证券公司提供的交易清算结果，记录每个客户的资金变动情况，建立客户资金明细账簿，并实施总分核对和客户资金的全封闭银证转账。
　　5．信息报送与披露制度