2023版金融市场基础知识教材新增考点

《金融市场基础知识》2023版教材新增考点

第二章 中国的金融体系与多层次资本市场

第一节 中国的金融体系

二、中国的金融中介机构体系

(四)我国金融市场的监管体制

【考点1】中央金融委员会的职责【重要】

中央金融委员会旨在加强党中央对金融工作的集中统一领导，负责金融稳定和发展的顶层设计、统筹协调、整体推

进、督促落实，研究审议金融领域重大政策、重大问题等。中央金融委员会办公室，作为中央金融委员会的办事机

构，列入党中央机构序列。将国务院金融稳定发展委员会办公室职责划入中央金融委员会办公室。

【考点2】国家金融监督管理总局的职责【重要】

国家金融监督管理总局在中国银行保险监督管理委员会基础上组建，将中国人民银行对金融控股公司等金融集团的

日常监管职责、有关金融消费者保护职责，中国证券监督管理委员会的投资者保护职责划入国家金融监督管理总

局。国家金融监督管理总局统一负责除证券业之外的金融业监管，强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监

管、持续监管，统筹负责金融消费者权益保护，加强风险管理和防范处置，依法查处违法违规行为，作为国务院直

属机构。

第二节 中国的多层次资本市场

四、以注册制为核心构建多层次资本市场

【考点3】全面实行股票发行注册制【重要】

1.全面实行股票发行注册制的基础

全面实行股票发行注册制，是贯彻落实党的二十大精神、全面深化资本市场改革的重大举措。2018年11月5日，习近

平总书记宣布在上海证券交易所设立科创板并试点注册制，标志着注册制改革进入启动实施阶段。此后，科创板、

创业板、北交所试点注册制相继平稳落地，为全面实行股票发行注册制奠定了基础。总的看，经过4年来的试点，市

场各方对注册制的基本架构、制度规则总体认同，向全市场推广的条件已经具备、水到渠成。

全面实行股票发行注册制的主要任务是解决制度安排的完善定型和推广问题。通过这次改革，注册制的制度安排得

到优化和统一，适用范围覆盖包括上交所、深交所、北交所和全国股转系统在内的全国性证券交易场所，覆盖各类

公开发行股票行为。这对于完善资本市场功能、落实创新驱动发展战略、更好服务高质量发展都具有重要意义。

2.注册制与核准制的实质区别

注册制改革当然不是仅仅把审核主体从证监会搬到了证券交易所，实质上是对政府与市场关系的调整，通过充分贯

彻以信息披露为核心的理念，使发行上市全过程更加规范、透明、可预期。一是大幅优化发行上市条件。改革后，

仅保留了企业公开发行股票必要的资格条件、合规条件，将核准制下的实质性门槛尽可能转化为信息披露要求，审

核部门不再对企业的投资价值作出判断。二是切实把好信息披露质量关。实行注册制，绝不意味着放松质量要求，

审核把关更加严格。审核工作主要通过问询来进行，督促发行人真实、准确、完整披露信息。同时，综合运用多要

素校验、现场督导、现场检查、投诉举报核查、监管执法等多种方式，压实发行人的信息披露第一责任、中介机构

的"看门人"责任。三是坚持开门搞审核。审核注册的标准、程序、内容、过程、结果全部向社会公开，公权力运行

全程透明、严格制衡，接受社会监督，与核准制有根本的区别。

3. 优化完善以信息披露为核心的注册制安排

审核注册机制是注册制改革的重点内容。此次改革总结试点注册制经验，统一和完善以信息披露为核心的注册制安

排。总的思路是，保持交易所审核、证监会注册的基本架构不变，进一步明晰交易所和证监会的职责分工，提高审