证券从业《金融市场基础知识》全书共八章，其中第二章中国的金融体系与多层次资本市场考核重点为中央银行与货币政策、科创板市场、创业板市场。同学们在学习的时候，一定要多做真题，特别是近几年考核过的真题，每一道真题要吃透啃透。复习的时候务必同步章节练习，考前历年真题务必刷起来！
1、影响财政政策作用发挥的因素不包括( )。
A.税收政策
B.信贷政策机制
C.公共支出政策
D.国债发行
财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。
A选项，从税收政策来看，给企业减税将会降低企业的成本，增加企业利润，提高金融市场上投资者的盈利预期，引起资产价格上升。如果降低金融市场的交易税，则会降低投资者交易成本，从而增加投资收益，提高市场流动性和交易量。
C选项，从公共支出政策来看，政府增加公共开支，社会总需求扩大，金融市场上的投资者对企业盈利预期提高，就会引起资产价格上升；反之，资产价格则会下降。
D选项，国债发行对金融市场的影响比较复杂，一方面它会刺激经济增长，有利于金融市场活跃；另一方面发行国债会锁定金融市场流动性，同时伴随着国债利率上升，将对整个货币市场进而对金融市场产生重大影响。
2、我国创业板市场于()在深圳证券交易所正式启动。
A.2010年
B.2004年
C.2007年
D.2009年
3、2019年1月，（）是第一家获准进入我国信用评级市场的外资公司。
A.美国标普公司
B.穆迪投资
C.惠誉国际
D.大公国际
4、下面关于央行票据的说法正确的有( )。
Ⅰ．不属于货币政策工具
Ⅱ．是为了调节基础货币
Ⅲ．是一种短期债券
Ⅳ．中国人民银行用它进行公开市场业务
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
中国人民银行公开市场业务债券交易主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据。故本题选B。
5、下列关于金融市场运行的主要因素的说法中，正确的有()。
A.国际资本以证券投资形式流入国内，会引起证券价格上升
B.政府增加公共开支，社会总需求扩大，投资者对企业盈利预期降低
C.市场参与者的心理和行为可以加剧金融风险
D.低于预期的通货膨胀会提高利率，导致债券和股票价格下降
选项B说法错误，从公共支出政策来看，政府增加公共开支，社会总需求扩大，金融市场上的投资者对企业盈利预期【提高】，就会引起资产价格上升；反之，资产价格则会下降。
选项C说法正确，行为金融学认为心理因素是影响投资决策和资产定价不可或缺的重要因素，金融市场包含着巨大的投机因素，投机的成功与否，很大程度上取决于人们对资产价格走势的预期与实际情况是否相符，市场参与者的心理和行为可以加剧金融风险。
选项D说法错误，通货膨胀速度对金融市场投融资产生重要影响。一般而言，低于预期的通货膨胀会【降低】利率，促进债券和股票价格的【上升】；高于预期的通货膨胀会提高利率，从而导致债券和股票价格下降。
6、关于区域性股权市场，下列说法错误的是（）。
A.可以为全国的企业私募证券或股权的融资、转让提供服务
B.由所在地的中国证监会派出机构按规定实施监管，并承担相应风险处置责任
C.采用公开方式发行证券
D.采取集中竞价、做市商等集中交易方式进行证券转让
区域性股权市场由所在地【省级人民政府】按规定实施监管，并承担相应风险处置责任。B项说法错误
在区域性股权市场发行或转让证券的【不得采用广告、公开劝诱等公开或变相公开方式】发行证券，不得以任何形式非法集资；【不得采取集中竞价、做市商】等集中交易方式进行证券转让。CD两项说法错误
7、随着我国经济从高速增长阶段转向高质量发展阶段，可以从以下哪些方面入手增强金融服务实体经济能力？（）
A.守住不发生系统性金融风险的底线，管控好宏观层面的金融高杠杆率和流动性风险
B.健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板
C.深化金融监管体制改革，加强监管协同
D.强化间接金融，大力发展P2P
第一，守住不发生系统性金融风险的底线，管控好宏观层面的金融高杠杆率和流动性风险、微观层面的金融机构信用风险以及跨市场、跨业态、跨区域的影子银行和违法犯罪风险。A选项
第二，健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板。中国金融部门规模高速膨胀的同时，也存在诸多发展短板。B选项
第三，深化金融监管体制改革，加强监管协同，补齐监管空白。C选项
第四，发挥信贷政策的结构引导作用，把资金用到支持实体经济特别是中小微企业上。
D选项属于干扰项。
8、中央银行的资产业务包括：国外资产，对政府债权、自有资金等。
A.错
B.对
9、中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、税收政策等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。(  )
A.错
B.对
10、同业拆借利率是中央银行通过直接或制定对合格票据的贴现率，来干预和影响市场利率，从而调节货币供应量的政策措施。（）
A.错
B.对
