1.在ADR的相关业务机构中，存管银行负责ADR的保管与清算。（ ）
2.存托凭证业务中，托管银行所提供的服务包括（ ）。
A、按照ADR持有人的要求领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国
B、负责ADR的注册和过户
C、负责保管ADR所代表的基础证券
D、负责对公司管理监督
试题解析
- 正确答案
C
- 试题难度
容易
- 参考解析
托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。托管银行负责保管ADR所代表的基础证券；根据存券银行的指令领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国；向存券银行提供当地市场信息。故选择C项
app刷题更方便!去下载>>
3.在资产证券化当事人中，接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构是资金和资产存管机构。（ ）
试题解析
- 正确答案
B
- 试题难度
一般
- 参考解析
特定目的机构或特定目的受托人（SPV）是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓破产隔离条件，即发起人破产对其不产生影响。故答案错误
app刷题更方便!去下载>>
4.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。（ ）
试题解析
- 正确答案
A
- 试题难度
一般
- 参考解析
资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。故答案正确
app刷题更方便!去下载>>
5.资产支持证券的发起机构为（ ）金融机构。
A、银行业
B、证券业
C、保险业
D、信托业
试题解析
- 正确答案
A
- 试题难度
较难
- 参考解析
2005年4月，中国人民银行、中国银监会发布《信贷资产证券化试点管理办法》，将信贷资产证券化明确定义为“银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构以资产支持证券的形式向投资机构发行受益证券，以该财产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动”，中国银监会于同年11月发布了《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》。故选择A项
app刷题更方便!去下载>>
