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2025年证券专项《投资顾问》试题每日一练(4.29)

来源:233网校 2025-04-29 00:00:26

证券专项《证券投资顾问业务》考试是机考,考前刷题必不可少!每日刷题巩固知识点,提升答题速度,在练习中发现薄弱点,查漏补缺才能稳步提升。 以下为今日证券《投资顾问》每日一练,来练练手吧!

从家庭理财生命周期的角度看,(  )的投资建议是在保持流动性的前提下配置高收益类金融资产,如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。

A.衰老期

B.成熟期

C.形成期

D.成长期

参考答案:C
参考解析:

家庭形成期:也称筑巢期,起点是结婚,终点是子女出生。这一阶段家庭收入呈上升趋势,有一定风险承受能力,同时购房贷款需求较高,消费支出增多。因此,该阶段建议在保持流动性的前提下配置高收益类金融资产,投资范围包括股票、股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。

根据《证券期货投资者适当性管理办法》,普通投资者在()方面不享有特别保护。

A.信息告知

B.适当性匹配

C.风险警示

D.收益保证

参考答案:D
参考解析:

《证券期货投资者适当性管理办法》规定, 投资者分为普通投资者与专业投资者;普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

关于客户的财务信息和非财务信息,下列说法错误的是()。

A.非财务信息可以影响财务规划的制定,但并不是决定因素

B.客户的社会地位和投资偏好,以及风险承受能力是财务规划的基础

C.客户财务信息是财务规划的基础,非财务信息有助于更充分了解客户

D.客户的收入与支出作为财务信息的一部分,决定了财务规划的内容

参考答案:BD
参考解析:

财务信息是指客户的财务收支和资产负债情况,包括收入、支出、资产、负债、投资、储蓄和消费、社会保障、风险管理等信息。财务信息有助于评估客户的支付能力和风险承受能力。

非财务信息指客户的基本信息、职业、兴趣爱好等信息,具体包括个人信息、家庭状况、职业信息、教育背景、投资偏好和目标、生活兴趣与习惯等。在投资规划活动中,非财务信息与财务信息同等重要。

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