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从家庭理财生命周期的角度看,( )的投资建议是在保持流动性的前提下配置高收益类金融资产,如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。
A.衰老期
B.成熟期
C.形成期
D.成长期
家庭形成期:也称筑巢期,起点是结婚,终点是子女出生。这一阶段家庭收入呈上升趋势,有一定风险承受能力,同时购房贷款需求较高,消费支出增多。因此,该阶段建议在保持流动性的前提下配置高收益类金融资产,投资范围包括股票、股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。
根据《证券期货投资者适当性管理办法》,普通投资者在()方面不享有特别保护。
A.信息告知
B.适当性匹配
C.风险警示
D.收益保证
《证券期货投资者适当性管理办法》规定, 投资者分为普通投资者与专业投资者;普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
关于客户的财务信息和非财务信息,下列说法错误的是()。
A.非财务信息可以影响财务规划的制定,但并不是决定因素
B.客户的社会地位和投资偏好,以及风险承受能力是财务规划的基础
C.客户财务信息是财务规划的基础,非财务信息有助于更充分了解客户
D.客户的收入与支出作为财务信息的一部分,决定了财务规划的内容
财务信息是指客户的财务收支和资产负债情况,包括收入、支出、资产、负债、投资、储蓄和消费、社会保障、风险管理等信息。财务信息有助于评估客户的支付能力和风险承受能力。
非财务信息指客户的基本信息、职业、兴趣爱好等信息,具体包括个人信息、家庭状况、职业信息、教育背景、投资偏好和目标、生活兴趣与习惯等。在投资规划活动中,非财务信息与财务信息同等重要。
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