基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》章节知识点汇总第二十四章 基金管理人公司治理和风险管理。基金从业取证班赠送教材+三色考点>>
1、《中华人民共和国公司法》明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。
2、中国证监会作为监管部门，高度重视基金公司治理结构，颁布了一系列针对基金公司治理的法律法规和指引。
3、《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：
(1)基金份额持有人利益优先原则；(2)公司独立运作原则；(3)制衡原则；(4)公司的统一性和完整性原则；(5)股东诚信与合作原则；(6)公平对待原则；(7)业务与信息隔离原则；(8)经营运作公开、透明原则；(9)长效激励约束原则；(10)人员敬业原则；
4、机构设置原则：(1)相互制约和不相容职责分离原则；(2)授权清晰原则；(3)适时性原则。
5.基金公司的具体机构设置
(1)专业委员会。从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。
(2)部门设置情况。根据功能的不同，可以划分为投资、研究、交易部门，产品营销部门，合规与风险部门，后台运营部门和其他支持性部门五大类部门。
6、基金管理人风险管理的目标
(1)严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。
(2)不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。
(3)建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。
(4)维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、有效地配合监管部门的工作。
7.公司风险管理应当遵循以下基本原则：
(1)全面性原则；(2)独立性原则；(3)权责匹配原则；(4)一致性原则；(5)适时有效原则；(6)最高性原则；(7)定性和定量相结合原则。
8、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。
另一类风险是非正常经营情况下的危机处理，即业务持续风险。业务风险主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，主要责任人是公司的董事会和管理层。公司管理层和员工则主要处理操作风险、投资风险和业务持续风险。
9、风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。
