1.关于违规业务的规定
　　（1）追究刑事责任的情形
　　对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任情形包括：
　　①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；
　　②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了两个制度但未落实，造成重大经济损失的；
　　③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；
　　④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；
　　⑤挪用单独管理的客户资产的。
　　（2）由银行业监督管理机构依据规定实施处罚的情形：
　　①违反规定销售未经批准的理财产品的；
　　②将一般储蓄产品作为理财计划销售并违反国家利率政策，进行变相高息揽储的；
　　③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
　　④未按规定进行风险揭示或信息披露的；
　　⑤未按规定进行客户评估的。
　　（3）应该按照有关法律规定或者合同的约定承担责任的情形：
　　①未保存客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品是符合客户利益原则的；
　　②未按客户指令进行操作，或未保存相关证明文件的；
　　③不具备理财业务人员资格的业务人员提供理财顾问服务、销售理财产品的。
　　2.关于违规处罚的规定
　　（1）商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。
　　（2）违反审慎经营规则或者进行不公平竞争的，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规责令其限期改正。