2025年银行从业《中级个人理财》30天冲刺计划

计划说明

本计划剔除低频考点，仅保留高频和中频考点，注意学完后利用章节练习巩固。考前用30天攻克高频和中频考点，学完后集中刷模拟试 题和历年真题。 1、时间轴：按天划分学习任务(共30天)，每天设置具体复习章节。 2、考核频率：考频后面的数字代表真题考到的次 数。 3、难易程度：区分容易、较难、复杂考点，难易结合，避免畏难情绪。 4、完成标记：每日任务后设置“√”框，完成即打钩，增强 成就感并跟踪进度。

日期 章 节 知识点 真题考核频率 难易度 完成打√

听课 做题 复习/资料

第1天 第一章 家庭收支和债务管理 第一节 家庭收支和债务管理信息的分类 家庭收入的分类 高频(7) 容易

家庭支出的分类 中频(4) 容易

家庭结余的分类 中频(3) 容易

第2天 第一章 家庭收支和债务管理 第二节 家庭收入支出表和资产负债表的制作 家庭资产负债表的制作 中频(1) 较难

第三节 家庭收支和债务管理状况分析 家庭债务管理状况的分析 中频(3) 容易

第四节 家庭收支和债务管理的综合运用 家庭收支管理的综合运用 中频(1) 容易

第3天 第二章 财富保障与规划 第一节 财富保障概述 财富保障的意义 中频(1) 容易

第二节 保险的基本概念与原理 商业保险的种类 中频(2) 容易

保险的基本原则 中频(7) 较难

第4天 第二章 财富保障与规划 第三节 保险的主要品种 年金保险 中频(3) 容易

健康保险 中频(6) 容易

财产保险 中频(3) 容易

第5天 第二章 财富保障与规划 第四节 财富保障规划与保险产品选择 家庭寿险保障规划 高频(10) 容易

第三章 教育投资规划 第一节 教育投资规划概述 教育规划的重要性 中频(4) 容易

教育支出的特点 中频(2) 容易

第6天 第三章 教育投资规划 第二节 教育投资规划的工具 长期教育投资规划工具 高频(17) 容易

第三节 教育投资规划流程及出国留学投资规划 教育投资规划的流程 中频(2) 容易

教育投资规划具体步骤分析 高频(14) 容易

第7天 第三章 教育投资规划 第三节 教育投资规划流程及出国留学投资规划

教育投资规划的原则 高频(4) 容易

出国留学投资规划 中频(7) 容易

第四章 退休养老规划 第一节 退休养老规划的必要性 社会老龄化趋势 中频(3) 容易

第8天 第四章 退休养老规划 第一节 退休养老规划的必要性

通货膨胀影响 中频(3) 容易

养老保障制度尚不完善 中频(2) 容易

第二节 影响退休养老规划的因素 退休年龄 中频(2) 容易

第9天 第四章 退休养老规划 第二节 影响退休养老规划的因素 通货膨胀率 中频(1) 容易

第三节 退休养老规划的流程和原则 退休养老规划的流程 中频(1) 容易

退休养老规划步骤分析 中频(6) 容易

第10天 第四章 退休养老规划 第三节 退休养老规划的流程和原则 退休养老规划原则 中频(4) 容易

第四节 薪酬与员工福利 薪酬构成与福利 中频(1) 容易

基本养老保险的资金筹集与发放 中频(9) 容易

第11天 第五章 投资规划 第二节 现代投资组合理论与资产配置

资本资产定价模型 中频(5) 繁杂

资产配置 中频(2) 较难

第三节 投资工具分析方法与投资组合绩效分析 基本面分析 中频(5) 较难

第12天 第五章 投资规划 第三节 投资工具分析方法与投资组合绩效分析 技术面分析 中频(1) 较难

债券分析 高频(8) 较难

投资组合业绩的评价 中频(10) 较难

第13天 第六章 税务规划 第一节 税务体系概述 中国税制体系 中频(8) 容易

第三节 个人所得税税务规划 个人所得税概述 中频(19) 容易

个人所得税税务规划 中频(3) 较难

第14天 第六章 税务规划 第四节 房屋交易税务规划 房产交易相关税种 中频(2) 容易

第五节 汽车纳税介绍 汽车交易相关税种 中频 容易

汽车交易纳税案例 中频(9) 较难

财富传承规划需求及现状 中频(2) 容易