2025年银行从业《初级个人理财》30天冲刺计划

计划说明

本计划剔除低频考点，仅保留高频和中频考点，注意学完后利用章节练习巩固。考前用30天攻克高频和中频考点，学完后集中刷模拟试 题和历年真题。 1、时间轴：按天划分学习任务(共30天)，每天设置具体复习章节。 2、考核频率：考频后面的数字代表真题考到的次 数。 3、难易程度：区分容易、较难、复杂考点，难易结合，避免畏难情绪。 4、完成标记：每日任务后设置“√”框，完成即打钩，增强 成就感并跟踪进度。

日期 章 节 知识点 真题考核频

率

难易

度

完成打√

听课 做题 复习/资料

第1天 第一章 个人理财概述 第一节 个人理财及相关定义 个人理财定义 中频(5) 容易

个人理财业务相关主体 高频(9) 容易

理财顾问服务和综合理财服务 高频(23) 较难

第2天 第一章 个人理财概述 第一节 个人理财及相关定义

理财业务、财富管理业务与私人银行业务 高频(12) 较难

工作流程与主要内容 高频(11) 容易

第二节 个人理财业务的发展及原因 个人理财业务的发展 高频(4) 容易

第3天 第一章 个人理财概述 第三节 理财师的执业资格和要求 理财师队伍状况 高频(7) 容易

理财师的职业特征 高频(18) 容易

理财师的执业资格 高频(15) 容易

第4天 第二章 个人理财业务相关法律 法规

第一节 理财师需掌握的法律法规基础知 识

中国法律体系简介 中频 容易

民事法律行为的基本原则 中频(1) 容易

民事法律关系主体 高频(18) 容易

第5天 第二章 个人理财业务相关法律 法规

第一节 理财师需掌握的法律法规基础知 识

民事代理制度 高频(17) 容易

第二节 理财规划中的法律法规 物权法律制度 高频(20) 较难

个人独资企业法 中频(6) 容易

第6天 第二章 个人理财业务相关法律 法规

第二节 理财规划中的法律法规 合伙企业法 高频(12) 容易

第三节 银行销售及代理销售产品相关法 律法规

商业银行理财产品涉及的重要法律法规 高频(48) 容易

保险代理业务涉及的相关法律法规 中频(18) 容易

第7天 第二章 个人理财业务相关法律 法规

第三节 银行销售及代理销售产品相关法 律法规

黄金业务涉及的法律法规 中频(3) 容易

第四节 个人外汇业务涉及的法律法规 《个人外汇管理办法》介绍 高频(17) 容易

《外汇业务指引》中关于个人经常项目外汇业务

的介绍 高频(18) 容易

第8天 第三章 理财投资市场概述 第一节 金融市场概述 金融市场的概念 高频(7) 容易

金融市场的特点 中频(9) 容易

金融市场的构成要素 中频(22) 容易

第9天 第三章 理财投资市场概述 第一节 金融市场概述 金融市场功能 高频(14) 容易

第二节 金融市场分类 发行市场和流通市场 高频(11) 容易

货币市场和资本市场 高频(25) 容易

第10天 第三章 理财投资市场概述 第二节 金融市场分类 直接融资市场和间接融资市场 中频(13) 容易

第三节 理财投资市场介绍 货币市场介绍 中频(30) 容易

保险市场介绍 中频(42) 容易

第11天 第三章 理财投资市场概述 第三节 理财投资市场介绍 贵金属市场 中频(10) 容易

房地产市场 高频(12) 容易

收藏品市场 中频(3) 容易

第12天 第四章 金融投资产品概述

第一节 金融投资产品代销及资管新规概 述

银行代销金融投资产品概述 高频(23) 容易

第二节 银行理财产品 银行理财产品概述 中频(5) 容易

银行理财产品分类及特点 中频(44) 容易

第13天 第四章 金融投资产品概述 第二节 银行理财产品

银行理财子公司及产品 中频(6) 容易

银行理财产品风险及法律约束 中频(7) 容易

第三节 基金产品 基金的概念及特点 中频(8) 容易

基金的分类 高频(22) 容易