2025年10月银从《初级法律法规》真题考点！多选题专项！

《初级法规》10月25日真题考点【多选题专项】

标红的都是考察点，背诵时建议额外注意下。

【多选题考点1】 良好银行公司治理应包括的主要内容：健全的组织架构、清晰的职责边界、科学的发展战略、良好的价值准则与社会责任、有效的风

险管理与内部控制、合理的激励约束机制、完善的信息披露制度。

【多选题考点2】 商业银行内部控制应当贯彻以下四项基本原则：

①全覆盖原则。商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人 员。

②制衡性原则。商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。 ③审慎性原则。商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。 ④相匹配原则。商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。 【多选题考点3】 共同犯罪的成立条件是：必须二人以上、必须有共同故意、必须有共同行为。

【多选题考点4】 关于理财业务、财富管理业务及私人银行业务：

1、财富管理业务确实是指通过一系列财务规划的程序，将个人或法人不同形式的财富（如现金、股票、债券、房地产等）进行科学 化管理的过程。这包括税务规划、退休规划、教育规划、遗产规划等多个方面。

2、私人银行是专门为高净值客户提供的一系列专业化、个性化、综合化的金融服务和全方位非金融服务。这些服务不仅包括资产管 理，还包括法律咨询、税务规划、遗产规划等。

3、财富管理业务和私人银行业务虽然有重叠的部分，但并不完全相同。财富管理业务面向更广泛的客户群体，而私人银行业务主要 针对高净值客户，并提供更加个性化和全面的服务。

4、银行接受投资者委托，对投资者财产进行投资和管理，这种服务属于资产管理业务。根据《商业银行理财业务监督管理办法》， 理财业务是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和

管理的金融服务。

5、根据资管新规及相关规定，银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构都可以开展资产 管理业务。这些机构在各自的监管框架下提供资产管理服务。

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