2026年《初级个人理财》三色笔记

目录

第一章 个人理财概述

第二章 个人理财业务相关法律法规

第三章 理财投资市场概述

第四章 金融投资产品概述

第五章 客户分类与需求分析

第六章 理财规划计算工具与方法

第七章 理财师的工作流程和方法

注：

1.红色表示重点知识点，为高频考点

2.蓝色表示熟记知识点，为常考点

3.黑色为了解知识部分，只需了解

第一章 个人理财概述

第一节 个人理财及相关定义 考点1：个人理财定义☆

（一）个人理财的理解

第一，不是客户自己理财，而是由专业人员提供资产管理服务。

第二，不是产品推销，而是提供个性化的综合金融服务和非金融服务。

第三，不是仅仅服务于客户某个生命阶段，而是服务于客户一生的理财过程。