2026年6月银从《初级个人理财》50个真题答案解析（6.13周六场）

本真题来源于考生回忆，由233网校教研老师给出参考解析，欢迎大家对答案！

第1题 个人理财单选题 1、 关于理财师的工作流程，下列说法错误的是()

A．理财师应当以客户的实际需求为准，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法

B．即使客户只有单项规划需求，理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议

C．对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户，可以省略工作流程中的个别步骤

D．理财师首先要深入了解客户然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题

【233网校参考答案】B

【233网校参考解析】【233网校独家解析，禁止转载】选项A正确：在日常工作中，理财师

应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法。在面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘

泥于这几个步骤或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。 选项B错

误：有时客户明确表示只需要做某一方面的具体规划，如教育投资规划等，那么理财师在时间

分配和工作方法上也要作出相应调整。 选项C正确：对于与本机构或理财师本人已经相识、关

系紧密且需求明确的客户，第一步骤可以省略；在对客户很熟悉、情况很了解时，第二步骤也

可以简化。 选项D正确：理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的

财务问题和条件。

2、 与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出()

A．安全性

B．收益性

C．个性化

D．风险性

【233网校参考答案】C

【233网校参考解析】 【233网校独家解析，禁止转载】综合理财服务与理财顾问服务的一

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