1.下列不属于关键风险指标的是（ ）。
A、交易量
B、员工水平
C、市场份额
D、市场变动
试题解析
- 正确答案
C
- 试题难度
一般
- 参考解析
关键风险指标通常包括交易量、员工水平、技能水平、客户满意度、市场变动、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度和自动化水平等。
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2.与综合风险报告内容不同，专项风险报告主要是（ ）。
A、辖内各类风险总体状况
B、风险应对策略
C、分析报告各项业务或产品中存在的风险隐患
D、加强风险管理
试题解析
- 正确答案
C
- 试题难度
一般
- 参考解析
专项风险报告，应由相关业务部门负责编写，分析报告各项业务或产品中存在的风险隐患，提交操作风险牵头部门，并向高管层报告。
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3.下列不属于商业银行操作风险关键风险指标的是( )。
A、利率变化频率
B、每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率
C、每亿元资产损失率
D、客户投诉次数，错误和遗漏的频率
试题解析
- 正确答案
A
- 试题难度
一般
- 参考解析
关键风险指标通常包括交易量、员工水平、技能水平、客户满意度、市场变动、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度和自动化水平等。利率变化频率不属于操作风险的监测指标。
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4.商业银行针对操作风险潜在损失不断增大的情况，应及早加以防范并及时采取( )降低风险和损失程度。
A、评估手段
B、数据分析
C、补充资本
D、控制措施
试题解析
- 正确答案
D
- 试题难度
一般
- 参考解析
商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险预警机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。
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5.以下不属于操作风险关键风险监测指标的是（ ）。
A、客户投诉占比
B、反洗钱警报占比
C、系统故障时间
D、资本金水平
试题解析
- 正确答案
D
- 试题难度
一般
- 参考解析
操作风险关键风险监测指标主要包括人员在当前部门的从业年限、员工人均培训费用、客户投诉占比、交易结果和财务核算结果间的差异、前后台交易不匹配占比、系统故障时间、系统数量、反洗钱警报占比。
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