多选题
11、某银行业从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的（　　）。
A．风险揭示 
B．礼貌服务
C．互相监督 
D．诚实信用
E．了解客户

12、下列不符合授信尽职的行为是（　　）。
A．在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提意见
B．不按规定进行贷后监控
C．省略必要的审核程序
D．不当干涉其他审核人员的独立审查意见
E．不以足以引起客户注意的方式提示兑责条款

13、为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，银行业从业人员应该做到（　　）。
A．不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息
B．面临有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导
C．确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内
D．审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行
E．以专业、中立的态度对待任何执行请求，不搪塞、不推诿、更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任

14、以下做法违反利益冲突原则的有(　　)。
A．不执行有关向关系人发放贷款的限制性规定，违规向关系人发放优于一般交易的贷款，或以优于一般交易的条件与关系人达成交易
B．不按照法律法规和监管规则要求，执行回避制度，在存在利益冲突时不做任何披露而参与业务营销决策或交易处理
C．不当利用朋友关系、亲属关系或同事关系，向客户推销不适合的产品服务
D．利用在银行工作的优势，在没有明确的内部优惠政策的情况下，以明显优于其他普通金融消费的条件购买本机构销售的产品或提供的服务
E．利用在银行工作的优势，以明显优于其他普通金融消费者的条件为亲属或朋友等提供金融产品，损害所在机构的利益

15、根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的（　　）。 {Page}


16、银行业从业人员的下列行为中正确的是（    ）。
A． 与其所在机构的同事闲暇时谈论客户的婚姻状况
B． 保守客户隐私，不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息
C． 从银行离职后可以与朋友交流以前客户的交易信息
D． 在有关国家机关依法调查时，透露有关客户信息
E． 在有关国家机关依法调查时，仍然不透露有关客户信息
17、“熟知业务”要求银行业从业人员熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险（　）。{Page}


判断题
18、“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。（    ）

19、银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见时，可以在反馈时限内告知客户相关情况，并告知下一个反馈时限。（　）{Page}


20、根据客户了解原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。（　）{Page}