11、下列说法中，关于个人理财业务风险管理的基本要求不恰当的是（　　）。
A．经客户口头保证同意，商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
B．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益
C．商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证
D．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通
12、下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是（　　）。
A．商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解
B．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D．客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名
个人理财多选题
13、股票的风险构成中属于系统风险的是（　　）。{Page}

14、建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，正确的有（　　）。
A．个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
B．商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
C．个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管
D．因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方
E．商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同
15、关于商业银行对个人理财顾问服务的风险管理，表述正确的是（　　）。 {Page}


16、关于综合理财业务的风险控制.下列说法正确的是（　　）。
A．商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额
B．结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算
C．结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算
D．商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
E．商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
17、下列属于银行理财产品风险的是（　　）。
A．政策风险
B．违约风险和信用风险
C．市场风险
D．流动性风险
E．操作风险
18、个人理财业务风险管理应具有的基本要求包括（　　）。
A．满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
B．切实保护客户的合法权益
C．应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度
D．应当保存完备的个人理财业务服务记录
E．可以由第三方托管的客户资产应交由第三方托管
个人理财判断题
19、商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，以使理财产品的销售额化。（　　）

20、商业银行应不定期地对内部风险监控和审计程序的独立性、充分性、有效性进行审核和测试。（　　）