个人理财单选题
1、商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是（　　）。
A．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
B．对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
C．审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D．审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
2、商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括（　　）。
A．交易限额
B．错配限额
C．止损限额
D．风险价值限额
3、商业银行内部监督部门应向（　　）提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。
A．董事会和高级管理层
B．中国银监会
C．中国人民银行
D．中国银行业协会
4、理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括（　　）。
A．信用风险
B．操作风险
C．声誉风险
D．流动性风险
5、商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财相关合同和各类授权文件，并至少（　　） 重新确认一次。{Page}


6、由银行向客户承诺支付收益，产生超过收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是（　　）。 {Page}


7、根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是（　　）。
A．需要将银行资产与客户资产分开管理
B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
C．商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门
D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
8、借款人因各种原因未能及时、足额偿还债务或银行贷款而违约的可能性，属于风险中的（　　）。
A．信用风险
B．利率风险
C．汇率风险
D．股票价格风险
9、商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财相关合同和各类授权文件，并至少每（　　）重新确认一次。
A．年
B．月
C．季度
D．周
10、下列个人理财顾问服务的风险提示不合规的是（　　）。
A．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
B．商业银行充分、准确地向客户进行风险提示，并确保客户能正确理解风险揭示的内容
C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D．客户需要抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，并在提示栏里签名