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第三节理财产品及销售相关法律法规

来源:233网校 2020年8月18日

1.商业银行应向投保人提供的文件不包括(  )。

A、法人机构理财计划发售授权书
B、投保提示书
C、产品说明书
D、投保单

2.下列有关商业银行理财产品宣传销售文本表述,错误的是(  )。

A、引用的统计数据和资料应当真实、准确,并注明出处
B、真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平
C、在宣传销售文本中可以以数据表示产品过往业绩和未来表现之间的联系
D、不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据

3.在基金宣传推介材料的内容可以预测该基金的证券投资业绩,但不可以违规承诺收益或者承担损失。()

A、正确
B、错误

4.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括(  )等级,并可根据实际情况进一步细分。

A、三个
B、四个
C、五个
D、六个

5.国有银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、证券公司、保险公司等取得基金从业资格人员不少于(  )人。

A、10
B、20
C、30
D、40

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