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D

一般

企业与银行资金往来是公司交易情况最直接的反映，也是银行利益的体现。银行应通过观察借款人与银行的资金往来情况，核查企业的银行对账单，分析公司的最近经营请况，并对异常的划款行为进行调查分析。故本题选D。
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A

一般

管理状况监控是对企业整体运营的系统情况调查，尤其是对不利变化情况的调查。此部分调查的特点是对人及其行为的调查。故本题选A。
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A

一般

A[解析]经营风险主要体现在：（1）经营活动发生显著变化，出现停产、半停产或经营停止状态；（2）业务性质、经营目标或习惯做法改变；（3）主要数据在行业统计中呈现出不利的变化或趋势；（4）兼营不熟悉的业务、新的业务或在不熟悉的地区开展业务；（5）不能适应市场变化或客户需求的变化；（6）持有一笔大额订单，不能较好地履行合约；（7）产品结构单一；（8）对存货、生产和销售的控制力下降；（9）对一些客户或供应商过分依赖，可能引起巨大的损失；（10）在供应链中的地位关系变化，如供应商不再供货或减少信用额度；（11）购货商减少采购；（12）企业的地点发生不利的变化或分支机构分布趋于不合理；（13）收购其他企业或者开设新销售网点，对销售和经营有明显影响，如收购只是出于财务动机，而与核心业务没有密切关系；（14）出售、变卖主要的生产性、经营性固定资产；（15）厂房和设备未得到很好的维护，设备更新缓慢，缺乏关键产品生产线；（16）建设项目的可行性存在偏差，或计划执行出现较大的调整，如基建项目的工期延长，或处于停缓状态，或预算调整；（17）借款人的产品质量或服务水平出现明显下降；（18）流失一大批财力雄厚的客户；（19）遇到台风、火灾、战争等严重自然灾害或社会灾难；（20）企业未实现预定的盈利目标;（21） 关联交易频繁，关联企业之间资金流动不透明或不能明确解释。app刷题更方便!去下载>>

B

一般

管理状况监控是对企业整体运营管理的情况调查，尤其是对不利变化情况的调查。此部分调查的特点是对"人及其行为"的调查。app刷题更方便!去下载>>

C

与银行往来异常现象包括：(1)借款人在银行的存款有较大幅度下降。(2)在多家银行开户(公司开户数明显超过其经营需要)。(3)对短期贷款依赖较多，要求贷款展期。(4)还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款。(5)贷款超过了借款人的合理支付能力。(6)借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款。(7)借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险。
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