2025年基金从业《法律法规》考前12页纸【旧教材版，适用7-10月考试】

第一章 金融市场、资产管理与投资基金

一、金融市场按交易工作的不同期限分类：

分类标准 具体类

别

特点 细分市场

按交易工作的不同

期限

货币市

场

短 （1年及以

下）

同业拆借市场、回购市场、票据市场、大额可转让存单市场。

资本市

场

长（1年以上） 广义：①中长期存贷款市场；②有价证券市场。包括中长期债券

市场和股票市场。狭义：中长期存贷款市场和股票市场。

二、金融市场的构成要素：1、市场参与者；2、金融工具；3、金融交易的组织方式

三、各类资产管理业务

1、基金管理公司及其子公司资产管理业务

业务类型 相关概念及要求

公募证券投资基金募集和管理业务 公募基金：①向不特定对象募集资金；②向特定对象募集资金累计超过20

0人；③公开募集基金，应当经证监会注册。

特定客户资产管理业务

（私募证券投资基金）

单一客户：委托的初始资产不得低于3,000万；

多个客户：委托投资单个资产管理计划的初始金额不得低于100万元人民

币。（为多个客户办理特定资产管理计划，单个资产管理计划的委托人不

得超过200人，委托的初始资产不得低于3000万，但不得超过50亿）

设立子公司从事特定客户资产管理业

务

也叫专项资产管理计划，基金公司设立专门的子公司，投资于未通过证券

交易所转让的股权、债权及其他财产权利。

设立子公司从事私募股权基金管理业

务

通过基金子公司，设立特殊的机构或合伙企业或公司形式，从事私募股权

投资基金业务。

2、私募机构资产管理业务：（1）私募概念：募集人数不超过200人；（2）募集对象：合格投资者；（3）合

格投资者：具备相应的风险识别能力和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列条件之一的

单位和个人：①净资产不低于1,000万元的单位；②金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元的

个人。

3、证券公司集合资产管理计划合格投资者：具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力

且符合下列条件之一的单位和个人：①个人或家庭金融资产合计不低于100万元；②公司、企业等机构净资产不低于

1000万元。依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。

4、信托公司资产管理业务合格投资者：应当是能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人，并且符合下列

条件之一：①投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或其他组织；②个人或家庭金融资

产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；③个人收入在最近3年内每年超过20万元