2025年基金从业《法律法规》必背100句【新教材版】

1、完整的金融市场有五大必备的构成要素，分别是主体、客体、交易价格、交易方式和交易中介。

2、金融市场按交易标的物分为货币市场、资本市场、期货和衍生品市场、外汇市场、黄金市场等；按融资方式分

为直接融资市场、间接融资市场；按交割期限分为现货市场、期货和衍生品市场；按地域范围分为国内金融市

场、国际金融市场。

3、金融市场的功能：资金融通、价格发现、资源配置、风险管理、效率提升、经济反映。

4、金融市场的地位：①金融市场在现代市场经济体系中占据重要地位；②金融市场是现代金融体系的重要组

成部分；③金融市场是一个国家和地区经济实力的重要标志。

5、资产管理是指经依法批准或自律备案的资产管理机构，接受投资者委托，担任资产管理人，按照与委托人

事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式对受托财产进行投资和管理的服务。

6、资产管理活动的基本原则：风险收益匹配原则、卖者尽责原则、买者自负原则。

7、我国资产管理机构主要包括基金管理公司及其子公司、证券公司及其子公司、期货公司及其子公司、私募

基金管理人、银行及其理财子公司、保险公司与保险资产管理机构、信托公司以及金融资产投资公司。

8、我国资产管理行业的主要特征：投资人结构差异化、管理人性质多样化、业务发展多元化、产品类型标准

化、产品投资规范化、规模增长趋势化、监管原则明晰化。

9、中国资产管理行业发展历程：萌芽式起步（1992—1997年）→多层次探索（1998—2011年）→创新和规范

（2012—2021年）→高质量发展（2022年至今）。

10、基金通过公开募集或非公开募集的方式，汇集投资者的资金形成独立财产，由专业的基金管理机构按照约

定的投资目标、投资范围和投资策略进行投资管理，投资者按照所持有的基金份额享有投资收益并承担投资风险

11、基金根据募集方式分为公募基金、私募基金；根据投资标的分为证券投资基金、股权投资基金；根据法律

形式分为契约型基金、合伙型基金、公司型基金；根据运作方式分为开放式基金、封闭式基金；根据投资策略分

为主动型基金、被动型基金。

12、公募基金是指向不特定对象募集资金或者向特定对象募集资金累计超过200人设立的基金。

13、开放式基金和封闭式基金相比，无固定存续期，份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所

申购或者赎回。

14、基金的特点：财产的汇集性、财产的独立性、财产使用和基金运作的特定目的性、管理的专业性。

15、从基金管理人的角度看，基金运作管理活动可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的中后台管

理三大部分。

16、根据《证券投资基金法》，我国的基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是

基金合同的当事人，简称基金当事人。

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