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2021年基金从业备考学习笔记第一章第三节 我国资产管理行业的状况
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1、各类资产管理业务
（1）基金管理公司及其子公司资产管理业务
基金公司：公募证券投资基金的募集和管理业务，特定客户资产管理业务即非公开募集证券投资基金业务。
基金管理公司子公司：特定客户资产管理业务、私募股权基金管理业务以及中国证监会许可的其他业务。
①公开募集基金，向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的其他情形。
②特定客户资产管理业务
为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。
为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。
★特定客户：委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。
★资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制；客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。
③专项资产管理计划，基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。
④私募股权基金管理业务，基金管理公司可以设立专门子公司，通过设立特殊目的机构或者设立合伙企业或者公司形式的私募股权投资基金来从事私募股权投资基金管理业务。
（2）其他机构
（3）我国资产管理行业需要关注的问题
①资金池操作存在流动性风险隐患
②产品多层嵌套导致风险传递
③影子银行面临监管不足
④刚性兑付使风险仍停留在金融体系
⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务
（4）促进资产管理业务规范健康发展的措施
①分类统一标准规制，逐步消除套利空间
②引导资产管理业务回归本源，有序打破刚性兑付
③加强流动性风险管控。控制杠杆水平
④消除多层嵌套，抑制通道业务
⑤加强“非标”业务管理，防范影子银行风险
⑥建立综合统计制度，为穿透式监管提供根本基础
【真题试炼】某公基金管理人发行集合资管计划，该计划可以向一下哪个投资者募集？（）
A、具有3年以上投资经历，家庭金融净资产300万元的公司职员
B、具有3年年以上投资经历，近3年年均收入30万元的自由职业者
C、具有3年年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工
D、具有5年以上模拟投资经历，金融专业在读大学生
【真题试炼】募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（）。
A、公募基金管理业务
B、特定客户资产管理业务
C、基金托管业务
D、投资顾问业务
