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基金从业资格考试《基金法律法规》考试真题第四章

来源:233网校 2019年9月10日

233网校为您总结2018年-2019年基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》第三章(证券投资基金的类型)真题,为您备考提供方向。

1、私募基金管理人自行销售私募基金的,投资者需签署的文件不包括( )。

A. 投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷

B. 风险揭示书

C. 投资者符合合格投资者条件的承诺函

D. 投资说明书

参考答案:D

参考解析:

【真题考点】对非公开募集基金募集对象的限制

【所属章节】第四章 第五节

【233网校解析】依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。私募基金管理人自行销售私募基金的,应当采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书,由投资者签字确认。

2、关于基金托管人职责终止的原因,以下表述错误的是()

A. 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,基金托管人职责终止

B. 被基金份额持有人大会解任的,基金托管人职责终止

C. 在履行法定职责时存在失误,基金托管人职责终止

D. 被依法取消基金托管资格的,基金托管人职责终止

参考答案:C

参考解析:

【真题考点】对基金托管人职责终止的监管措施

【所属章节】第四章 第三节

【233网校解析】依据《证券投资基金法》的规定,有下列情形之一的,基金托管人职责终止:①被依法取消基金托管资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。

3、关于基金管理人内部管理的监管,以下说法错误的是( )。

A. 基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金,以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益

B. 基金管理人应建立良好的内部治理结构,明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限,确保基金管理人独立运作

C. 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务

D. 当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时,应以份额持有人的利益优先

参考答案:A

【真题考点】风险准备金制度

【所属章节】第四章 第三节

【233网校解析】

A错误:依据《证券投资基金法》的规定,公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。

B正确:依据《证券投资基金法》的规定,公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构,明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限,确保基金管理人独立运作。

C正确:基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务。

D正确:当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时,应以基金份额持有人利益优先。

4、关于公募基金管理人的法定职责,以下表述错误的是( )。

A. 确定基金份额申购价格

B. 编制基金财务会计报告

C. 为基金财产开设证券账户

D. 制定基金收益分配方案

参考答案:C

参考解析:

【真题考点】基金管理人的法定职责

【所属章节】第四章 第三节

【233网校解析】

依据《证券投资基金法》的规定,公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责:①依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜;②办理基金备案手续;③对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;④按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;⑤进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;⑥编制中期和年度基金报告;⑦计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;⑧办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;?以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;?中国证监会规定的其他职责。中国证监会发布的《证券投资基金销售管理办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》等规章,对于上述法定职责规定了具体的要求,公开募集基金的基金管理人履行职责应当遵守这些规定。

5、依据《证券投资基金法》的规定,中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作( )。

A. 养老金产品

B. 信托产品

C. 非公开募集基金

D. 公开募集基金

参考答案:C

参考解析:

【真题考点】自律组织:基金业协会

【所属章节】第四章 第二节

【233网校解析】

依据《证券投资基金法》的规定,基金业协会的职责包括:①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规,维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益,反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则,监督、检查会员及其从业人员的执业行为,对违反自律规则和协会章程的,按照规定给予纪律处分;④制定行业执业标准和业务规范,组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;⑤提供会员服务,组织行业交流,推动行业创新,开展行业宣传和投资人教育活动;⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑧协会章程规定的其他职责。

6、基金监管的首要目标是()。

A. 维护市场秩序

B. 监管基金机构的稳健运行

C. 保护投资人及其相关当事人的合法权益

D. 保障基金行业的健康发展

参考答案:C

参考解析:

【真题考点】基金监管目标

【所属章节】第四章 第一节

【233网校解析】

投资人即基金份额持有人,是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。相关当事人是指除基金份额持有人以外的参与投资基金活动的其他当事人,包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、为基金出具审计报告的会计师事务所、为基金出具法律意见书的律师事务所以及为基金提供资产评估或者验证服务的其他中介机构等。依法保护投资人及相关当事人的合法权益,是基金监管的首要目标。

7、私募基金管理人发生临时重大事项的,应当在10个工作日内向中国证券投资基金业协会报告,下列不属于临时重大事项的是()。

A. 变更控股股东

B. 吸收合并其他公司,但未变更公司名称

C. 变更公司名称

D. 投资者数量变动

参考答案:D

参考解析:

【真题考点】非公开募集基金的信息披露和报送

【所属章节】第四章 第五节

【233网校解析】 《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》规定,私募基金管理人发生以下重大事项的,应当在10个工作日内向基金业协会报告:(1)私募基金管理人的名称、高级管理人员发生变更。(2)私募基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更。(3)私募基金管理人分立或者合并。(4)私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为。(5)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(6)可能损害投资者利益的其他重大事项。

8、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起()年,同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的,可以申请成为普通会员。

A. 3

B. 1

C. 半

D. 2

参考答案:B

参考解析:

【真题考点】基金业协会的性质和组成

【所属章节】第四章 第二节

【233网校解析】私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会,应当先申请成为观察会员,自成为观察会员之日起满1年,同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的,可申请成为普通会员。

基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织,是社会团体法人。基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。

普通会员公募基金的基金管理人、基金托管人

联席会员按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构,基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。

观察会员私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构先申请成为观察会员,自成为观察会员之日起满1年,同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的,可申请成为普通会员。

特别会员证券期货交易所等全国性交易场所,登记结算机构等为基金行业提供重要基础设施的服务机构,与基金行业相关的全国性社会团体,对基金行业有重要影响的地方股权交易中心等地方性交易场所以及地方性社会团体,对基金行业有重要影响的境外机构,基金行业的重要机构投资者,其他对基金行业具有重要影响的机构。

9、私募基金管理人自行销售私募基金的,风险揭示书由()签字确认。

A. 基金管理人

B. 基金托管人

C. 基金投资者

D. 基金销售机构

参考答案:C

参考解析:

【真题考点】对非公开募集基金推介方式的限制

【所属章节】第四章 第五节

【233网校解析】 私募基金管理人自行销售私募基金的,应当采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书,由投资者签字确认。

10、根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》和中国证券投资基金业协会的规定,以下不属于高级管理人员的是()

A. 副总经理

B. 合规风控负责人

C. 财务负责人

D. 总经理

参考答案:C

参考解析:

【真题考点】基金高级管理人员的认定

【所属章节】第四章 第二节

【233网校解析】

《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》所称高级管理人员指私募基金管理人的董事长、总经理、副总经理、执行事务合伙人(委派代表)、合规风控负责人以及实际履行上述职务的其他人员。

11、以下材料中,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合格意见书的是()

A. 基金宣传推介材料

B. 基金招募说明书

C. 托管协议

D. 基金合同

参考答案:A

参考解析:

【真题考点】对基金宣传推介材料的监管

【所属章节】第四章 第四节

【233网校解析】基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

12、关于基金销售费用的监管,以下表述错误的是( )。

A. 基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定,向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用

B. 基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除

C. 基金销售机构收取增值服务费时,应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容

D. 基金销售机构可依照基金销售协议中约定,按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费

参考答案:B

参考解析:

【真题考点】基金销售费用的监管

【所属章节】第四章 第四节

【233网校解析】

基金销售机构收取增值服务费的,应当符合下列要求:

①遵循合理、公开、质价相符的定价原则;

②所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容;

③统一印制服务协议,明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等;

④基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利,选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认;

⑤增值服务费应当单独缴纳,不应从申购(认购)资金中扣除;

⑥提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构,任何销售人员不得私自收取增值服务费;

⑦相关监管机构规定的其他情形。

13、关于私募基金的管理人登记和基金备案,以下说法正确的是( )。

A. 目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动

B. 私募基金管理人向证监会进行登记备案

C. 在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力

D. 有利于强化事中事后监督,确保投资人的财产不受损失

参考答案:A

参考解析:

【真题考点】基金份额持有人权利

【所属章节】第四章 第四节

【233网校解析】A项说法正确,非公开募集基金的基金管理人登记制度,目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动。

B项说法错误,非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批,而实行登记制度,即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。

C项说法错误,基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可,不作为对基金财产安全的保证。

D项说法错误,建立健全私募基金发行监管制度,切实强化事中事后监管,依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。

14、根据相关法规,私募投资基金可以投资的金融品种包括( )。

Ⅰ.上市公司股票

Ⅱ.交易所债券

Ⅲ.银行间债券

Ⅳ.证券投资基金

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B

参考解析:

【真题考点】非公开募集基金的投资运作行为规范

【所属章节】第四章 第五节

【233网校解析】与公开募集基金的投资范围相比,非公开募集基金的投资范围更加宽泛。依据《证券投资基金法》的规定,非公开募集基金财产的证券投资,

包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

根据投资标的的不同,私募基金分以下几类:

1.私募证券投资基金:私募证券投资基金投资于公开发行的股份有限公司(上市公司)的股票、债券、基金份额,以及证监会规定的其他证券及其衍生品种。即私募证券基金投资于公开发行的证券。

2.私募股权投资基金:私募股权投资基金投资于非上市企业的股权权益。即私募股权基金投资于非公开交易的股权。

3.创业投资基金:创业投资基金是私募股权投资基金的特殊类别。

4.其他私募基金:其他私募基金投资于艺术品、红酒等特定商品。

15、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定,以下选项中错误的是()。

A. 日常机构有权召集基金份额持有人大会

B. 日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动

C. 公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构

D. 日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成

参考答案:C

参考解析:

【真题考点】基金份额持有人及基金份额持有人大会

【所属章节】第四章 第四节

【233网校解析】按照基金合同约定,基金份额持有人大会可以设立日常机构,行使下列职权:①召集基金份额持有人大会;②提请更换基金管理人、基金托管人;③监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动;④提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。基金份额持有人大会的日常机构,由基金份额持有人大会选举产生的人员组成;其议事规则,由基金合同约定。

基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动。

16、关于公募机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件,以下说法错误的是( )。

A. 该机构需要根据中国证券业协会规定进行备案

B. 该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度

C. 该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D. 该机构具备完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度

参考答案:A

参考解析:

【真题考点】基金业协会的性质和组成

【所属章节】第四章 第二节

【233网校解析】从事公募基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构,应当按照证监会的规定进行注册或者备案。

基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织,是社会团体法人。基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。

普通会员公募基金的基金管理人、基金托管人

联席会员按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构,基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。

观察会员私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构先申请成为观察会员,自成为观察会员之日起满1年,同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的,可申请成为普通会员。

特别会员证券期货交易所等全国性交易场所,登记结算机构等为基金行业提供重要基础设施的服务机构,与基金行业相关的全国性社会团体,对基金行业有重要影响的地方股权交易中心等地方性交易场所以及地方性社会团体,对基金行业有重要影响的境外机构,基金行业的重要机构投资者,其他对基金行业具有重要影响的机构。

17、以下选项中,不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是()。

A. 基金经理恶意砸盘

B. 基金管理人挪用基金财产

C. 基金业绩排名靠后

D. 基金产品间利益输送

参考答案:C

参考解析:

【真题考点】非公开募集基金的投资运作行为规范

【所属章节】第四章 第五节

【233网校解析】基金管理人不得利用基金财产或者职务之便,为本人或者投资者以外的人牟取利益,进行利益输送;不得侵占、挪用基金财产;不得从事损害基金财产和投资者利益的投资活动。

18、体现依法监管原则的行为包括( )。

Ⅰ.监管机构的设置及其监管职权的取得,必须有法律依据

Ⅱ.监管职权的行使,必须依据法律程序

Ⅲ.对违法行为的制裁,必须依据法律的明确规定

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ

参考答案:C

参考解析:

【真题考点】基金监管的基本原则

【所属章节】第四章 第一节

【233网校解析】

基金监管的基本原则,是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。

包括以下六个方面:

(一)保护投资人利益原则,保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现,基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。

(二)适度监管原则,市场失灵要求政府干预,但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预,即行政监管应适度。

(三)高效监管原则,基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标,而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。

(四)依法监管原则市场经济是法治经济,政府干预也须依法进行。行政监管不是任意的行政行为,而是一种法律活动,它必须以法律为依据。

(五)审慎监管原则金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施,以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。

(六)公开、公平、公正监管原则,也称“三公”原则,是证券市场活动以及证券监管的基本原则。

19、基金托管人的工作不包括( )。

A. 安全保管基金财产

B. 编制中期和年度基金报告

C. 按规定召集持有人大会

D. 复核基金资产净值

参考答案:B

参考解析:

【真题考点】基金托管人的职责

【所属章节】第四章 第三节

【233网校解析】依据《证券投资基金法》的规定,基金托管人职责包括:①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作;?中国证监会规定的其他职责。

另外,法律法规规定的公开募集基金的基金管理人及其从业人员的执业禁止行为,同样适用于基金托管人。

20、关于私募基金管理人登记,以下说法正确的是( )。

A. 登记部门对私募基金管理人的登记公示信息不构成对私募基金管理人投资管理能力、持续合规情况的认可,不作为基金资产安全的保证

B. 中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案,对私募基金业务活动进行自律管理

C. 私募基金管理人申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人不需要主动告知登记部门

D. 经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,登记部门不需要注销基金管理人登记

参考答案:A

参考解析:

【真题考点】非公开募集基金的备案

【所属章节】第四章 第五节

【233网校解析】A正确:基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可,不作为对基金财产安全的保证。

B错误:基金业协会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案,对私募基金业务活动进行自律管理。

C错误:私募基金管理人申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人需要主动告知登记部门。

D错误:经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,登记部门需要注销基金管理人登记。

依据《证券投资基金法》的规定,非公开募集基金募集完毕,基金管理人应当向基金业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金,基金业协会应当向中国证监会报告。

《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,各类私募基金募集完毕,私募基金管理人应当根据基金业协会的规定,办理基金备案手续,报送以下基本信息:①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的,应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金,还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的,应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的,还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。

基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内,通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式,为私募基金办结备案手续。

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