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基金从业资格考试《基金法律法规》考试真题第五章

来源:233网校 2019年9月11日
  • 第1页:试题1-12

233网校为您总结2018年-2019年基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》第五章(基金职业道德)真题,为您备考提供方向。

1、关于内幕信息,以下表述错误的是()

A. 非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息

B. 内幕信息必须是来源可靠的信息

C. 内幕信息必须是重要的信息,要能够影响证券价格

D. 内幕信息必须是非公开的

参考答案:A

参考解析:

【真题考点】内幕交易

【所属章节】第五章 第二节

【233网校解析】内幕信息的构成要素有三方面:一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息,即便对证券价格产生影响,也不构成内幕信息。二是“重要”的信息,即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的,那么,该信息就是“重要”的。例如,足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。一般认为,在市场得到一个信息之前,这个信息就是“非公开”的。

2、甲在担任基金经理期间,利用任职优势,操作其亲属开立的证券账户,先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股,为自己牟取利益,关于这一行为下列表述正确的是()。

Ⅰ.属于利益输送

Ⅱ.违反了客户至上的职业道德要求

Ⅲ.违反了守法合规的职业道德要求

Ⅳ.属于操纵市场的行为

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ

参考答案:A

参考解析:

【真题考点】基金职业道德规范的具体内容

【所属章节】第五章 第二节

【233网校解析】 甲的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为,严重违反客户至上职业道德规范,也违 反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是基金业的生命线,是基金业能否健康发展的根本,而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易、非公平交易和各种形式的利益输送等。

我国基金职业道德主要包括以下内容:

一守法合规

含义:守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求,其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

基本要求:守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范,积极配合监管,主动向监管机构提供违法违规的线索,举报违法违规的行为。

二、诚实守信

含义:诚实是指言行与内心思想一致,不弄虚作假、不隐瞒欺诈,做老实人、说老实话、办老实事。

基本要求:诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户,在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为,对于同行不得进行不正当竞争。

三专业审慎

含义:专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。

基本要求:专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面:持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

四客户至上

含义:客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”指投资人,也即基金份额持有人。

基本要求:客户利益优先,公平对待客户

五忠诚尽责

含义:忠诚尽责,是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

基本要求:忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面:一是忠诚廉洁;二是勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。

六保守秘密

含义:保守秘密,是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类:一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。

基本要求:保守秘密,要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息,也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。

3、对于道德与法律的关系,以下表述错误的是()。

A. 法律实施主要依靠他律,道德实施主要依靠自律

B. 法律与道德的评价标准都是相同的

C. 法律的内容比较明确,道德没有特定的表现形式

D. 相比法律,道德的调整手段更多,但均不具有强制性

参考答案:B

参考解析:

【真题考点】道德与法律的区别

【所属章节】第五章 第一节

【233网校解析】

道德与法律的区别主要表现在:

(1)表现形式不同。法律是由国家制定或认可的一种行为规范,主要表现为各种制定法或者判例法,内容明确,通常以文字作为载体,以便人们认知和遵守;而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范,既可以是成文的,也可以是不成文的,没有特定的表现形式。

(2)内容结构不同。法律以权利义务为内容,要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容,并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁,或者说是行为模式和法律后果;而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。

(3)调整范围不同。一般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化,具有较强的客观性,人们的思想和动机不是法律调整的对象;而道德不仅要调整人们的外在行为和结果,还要调整人们内在的精神世界和心理动机。

法律与道德的调整范围的不同,根本原因在于二者的评价标准存在一定的不同。道德以价值判断,即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准;而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。

(4)调整手段不同。法律主要依靠国家强制力保证实施,而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律,道德的调整手段更多,但均不具有强制性。因此,法律的实施主要依靠他律,而道德的实施主要依靠自律。社会法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的外化机制,社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣”“德育教化”等诸多内化机制。

4、关于忠诚廉洁的要求,以下行为正确的是()

A. 利用基金财产为所在机构谋取利益

B. 为满足机构大客户的需求,作出特殊的利益安排

C. 拒绝接受利益相关方的回扣

D. 利用商业机会为大客户创造额外收益

参考答案:C

参考解析:

【真题考点】我国基金职业道德的内容

【所属章节】第五章 第二节

【233网校解析】忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中,做到公私分明和廉洁自律,自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。

具体而言,基金从业人员应当做到以下九点:

(1)应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同,保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。

(2)应当保护所在机构财产与信息安全,防止所在机构资产损失、丢失。

(3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。

(4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂,如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。(C正确)

(5)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。(A错误)

(6)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。(D错误)

(7)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。

(8)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益,不得私下接受客户委托买卖证券期货。(B错误)

(9)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。

5、关于基金职业道德,以下表述错误的是( )。

A. 基金职业道德属于道德范畴,并不具有较强的规范性特征,一般不具备完整的规范结构

B. 基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范

C. 基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

D. 基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任

参考答案:A

参考解析:

【真题考点】基金职业道德的概念

【所属章节】第五章 第二节

【233网校解析】基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化,是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任,在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德,具有规范性更强的特征。

6、关于基金职业道德修养,以下选项错误的是()。

A. 正确树立基金职业道德观念

B. 侧重内在自我学习,不需要外在教育灌输

C. 积极参加基金职业道德实践

D. 深刻领会基金职业道德规范

参考答案:B

参考解析:

【真题考点】基金职业道德修养的内容

【所属章节】第五章 第三节

【233网校解析】基金职业道德修养,是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善,将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念,使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。主要包括:

1.正确树立基金职业道德观念;

2.深刻领会基金职业道德规范;

3.积极参加基金职业道德实践。

7、关于道德与法律的实施,以下表述错误的是( )

A. 道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力,因此主要依靠他律

B. 法律的实施主要靠国家强制力

C. 相比法律,道德约束是软约束

D. 相比法律,道德的调整手段更多

参考答案:A

参考解析:

【真题考点】道德与法律的关系

【所属章节】第五章 第一节

【233网校解析】法律主要依靠国家强制力保证实施,而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律,道德的调整手段更多,但均不具有强制性。因此,法律的实施主要依靠他律,而道德的实施主要依靠自律。社

会法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的外化机制,社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣”“德育教化”等诸多内化机制。

8、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时,应当客观、全面、准确,并遵守以下行为规范()

Ⅰ.提供业绩披露信息的原始出处

Ⅱ.不片面夸大过往业绩

Ⅲ.不预测所推介基金的未来业绩

Ⅳ.根据推介基金的过往业绩合理预测其未来表现

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

参考答案:A

参考解析:

【真题考点】基金从业人员职业道德规范

【所属章节】第五章 第二节

【233网校解析】基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。

9、关于基金从业人员“合法合规”职业道德规范的含义,以下表述错误的是()

A. 守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规,不包括其所属机构的管理规则

B. 守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系

C. 守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求

D. 守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为,或者为他人违法违规行为提供帮助

参考答案:A

参考解析:

【真题考点】基金职业道德规范

【所属章节】第五章 第二节

【233网校解析】守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求,其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

守法合规,是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章,还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范,并配合基金监管机构的监管。其目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为,或者为他人违法违规的行为提供帮助。

守法合规中的“法”和“规”,除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外,主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章,还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。

我国基金职业道德主要包括以下内容:

一守法合规

含义:守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求,其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

基本要求:守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范,积极配合监管,主动向监管机构提供违法违规的线索,举报违法违规的行为。

二、诚实守信

含义:诚实是指言行与内心思想一致,不弄虚作假、不隐瞒欺诈,做老实人、说老实话、办老实事。

基本要求:诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户,在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为,对于同行不得进行不正当竞争。

三专业审慎

含义:专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。

基本要求:专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面:持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

四客户至上

含义:客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”指投资人,也即基金份额持有人。

基本要求:客户利益优先,公平对待客户

五忠诚尽责

含义:忠诚尽责,是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

基本要求:忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面:一是忠诚廉洁;二是勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。

六保守秘密

含义:保守秘密,是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类:一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。

基本要求:保守秘密,要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息,也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。

10、关于基金从业人员职业道德规范,以下表述错误的是()

A. 守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求

B. 客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范

C. 诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则

D. 专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范

参考答案:A

参考解析:

【真题考点】基金职业道德规范的内容

【所属章节】第五章 第二节

【233网校解析】守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求,其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

我国基金职业道德主要包括以下内容:

一守法合规

含义:守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求,其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

基本要求:守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范,积极配合监管,主动向监管机构提供违法违规的线索,举报违法违规的行为。

二、诚实守信

含义:诚实是指言行与内心思想一致,不弄虚作假、不隐瞒欺诈,做老实人、说老实话、办老实事。

基本要求:诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户,在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为,对于同行不得进行不正当竞争。

三专业审慎

含义:专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。

基本要求:专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面:持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

四客户至上

含义:客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”指投资人,也即基金份额持有人。

基本要求:客户利益优先,公平对待客户

五忠诚尽责

含义:忠诚尽责,是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

基本要求:忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面:一是忠诚廉洁;二是勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。

六保守秘密

含义:保守秘密,是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类:一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。

基本要求:保守秘密,要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息,也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。

11、甲从某基金管理公司离职时,带走了公司的客户清单,并将这些客户招揽至新任职的基金公司,这一行为()。

A. 没有违规

B. 不公平对待客户

C. 泄露商业机密

D. 泄露内幕信息

参考答案:C

参考解析:

【真题考点】基金职业道德规范的内容

【所属章节】第五章 第二节

【233网校解析】保守秘密,是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动,或者属于法律要求披露的信息,或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务,也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。

基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类:一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。

客户资料主要是指客户的个人资料,包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。保护客户隐私不仅是法律的要求,也是职业道德的要求。另外,这些具有投资需求客户的名单,本身也是一种商业资源,一般也属于机构的商业秘密。

我国基金职业道德主要包括以下内容:

一守法合规

含义:守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求,其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

基本要求:守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范,积极配合监管,主动向监管机构提供违法违规的线索,举报违法违规的行为。

二、诚实守信

含义:诚实是指言行与内心思想一致,不弄虚作假、不隐瞒欺诈,做老实人、说老实话、办老实事。

基本要求:诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户,在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为,对于同行不得进行不正当竞争。

三专业审慎

含义:专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。

基本要求:专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面:持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

四客户至上

含义:客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”指投资人,也即基金份额持有人。

基本要求:客户利益优先,公平对待客户

五忠诚尽责

含义:忠诚尽责,是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

基本要求:忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面:一是忠诚廉洁;二是勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。

六保守秘密

含义:保守秘密,是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类:一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。

基本要求:保守秘密,要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息,也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。

12、基金从业人员应遵守保密义务,以下不属于保密内容的是( )。

A. 对某一行业的研究报告

B. 客户的身份证件和联系方式

C. 某基金的招募说明书

D. 执业过程中获知的客户商业秘密

参考答案:C

参考解析:

【真题考点】基金职业道德规范的内容

【所属章节】第五章 第二节

【233网校解析】基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类:一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。

商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。具体而言,从机构运营的角度看,可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等;从机构内部治理的角度看,可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。

客户资料主要是指客户的个人资料,包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。保护客户隐私不仅是法律的要求,也是职业道德的要求。另外,这些具有投资需求客户的名单,本身也是一种商业资源,一般也属于机构的商业秘密。

内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。这些内幕信息也属于基金从业人员需要保守秘密的信息。

我国基金职业道德主要包括以下内容:

一守法合规

含义:守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求,其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

基本要求:守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范,积极配合监管,主动向监管机构提供违法违规的线索,举报违法违规的行为。

二、诚实守信

含义:诚实是指言行与内心思想一致,不弄虚作假、不隐瞒欺诈,做老实人、说老实话、办老实事。

基本要求:诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户,在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为,对于同行不得进行不正当竞争。

三专业审慎

含义:专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。

基本要求:专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面:持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

四客户至上

含义:客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”指投资人,也即基金份额持有人。

基本要求:客户利益优先,公平对待客户

五忠诚尽责

含义:忠诚尽责,是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

基本要求:忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面:一是忠诚廉洁;二是勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。

六保守秘密

含义:保守秘密,是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类:一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。

基本要求:保守秘密,要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息,也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。

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