2021年10月基金从业《基金法律法规》真题及答案精选：第五章

忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁;二是勤勉尽责。

“忠诚廉洁”要求基金从业人员应当做到以下九点：

(1)应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。

(2)应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。

(3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。(Ⅱ项正确)

(4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。

(5)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。

(6)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。

(7)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。

(8)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。

(9 )不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。(Ⅰ项正确)

“勤勉尽责”要求基金从业人员应当做到以下几点：

(1 )秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作。

(2)在执业活动中，相互支持，团结协作，提高工作效率与工作质量，不推诿扯皮、贻误工作。

(3)应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责;超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。(Ⅳ项正确)

(4)应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。但对来自上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，应坚持原则、自觉抵制，客观公 正地履行职责。

(5)基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗;已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。

【章节】第五章第二节

【考点】忠诚尽责的基本要求

客户至上，其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。

A项因单一客户要求改变仓位，违反了公平对待客户。

C项因某客户持有基金份额多而做出投资于该客户持有资产的行为，违反了公平对待客户。

D项属于利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，违反了客户利益优先。

【章节】第五章第二节

【考点】客户至上

所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

【章节】第五章第一节

【考点】道德的概念

基金职业道德规范的具体内容，包括守法合规、诚实守信、 专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。

【章节】第五章第一节

【考点】基金职业道德规范的内容

沪、深证券投资基金账户 只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购或基金的申购、赎 回。投资者进行证券认购时需具有沪、深A股证券账户。

【章节】第五章第一节

【考点】ETF份额的认购

专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。其中，持续学习是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训，完成规定的后续职业培训学时(包括必修学时与选修学时)，并通过基金业协会组织的从业人员年检。基金行业是个实践性强、知识更新快、新业务层出不穷、竞争激烈的行业。基金从业人员要保持专业胜任能力，必须加强学习，随时汲取新知识，理论联系实际，注重在实践中总结和积累经验，不断提高自己的专业水平和执业能力。只有持续学习，才能保证持续的专业胜任能力。

【章节】第五章第二节

【考点】专业审慎的含义和基本要求

基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：

(1)基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。(Ⅰ项不符合)

(2)基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。

(3)基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。

(4)基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。(Ⅲ项符合)

(5)基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。

(6)基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。(Ⅱ项不符合)

(7)基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。

【章节】第五章第二节

【考点】专业审慎的含义和基本要求