基金从业《股权投资基金基础知识》考试真题第十章

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【真题考点】中国证券投资基金业协会的组成

【所属章节】第十章 第一节

【233网校解析】A:基金业协会的最高权力机构为会员代表大会。B：基金业协会会员之间、会员与客户之间发生纠纷后，协会根据法律、行政法规的规定对纠纷各方进行民间性调解。该调解只是民间性的，如果对调解不满意，可以依法提起诉讼或者仲裁。C:制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;D:提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动

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【真题考点】出具法律意见书的要求

【所属章节】第十章 第二节

【233网校解析】出具法律意见书时，律师事务所和经办律师应进行必要的尽职调查工作，并根据要求进行核查，通常律师应核查的重点内容见教材表10—1。

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【真题考点】合伙协议的必备条款

【所属章节】第十章 第三节

【233网校解析】合伙协议的必备条款包括：基本情况;合伙人及其出资;合伙人的权利义务;执行事务合伙人;有限合伙人;合伙人管理方式;托管事项;入伙、退伙、合伙权益转让和身份转变;投资事项;利润分配及亏损分担;税务承担;费用和支出;财务会计制度;信息披露制度;终止、解散与清算;合伙协议的修订;争议解决;一致性;份额信息备份;报送披露信息;等等。

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【真题考点】基金业协会的职责

【所属章节】第十章 第一节

【233网校解析】依据《证券投资基金法》以及基金业协会章程的规定，基金业协会的职责包括： 1.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益;2.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;3.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;4.制定行业执业标准和业务规范;5.提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;6.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;7.依法办理非公开募集基金的登记、备案;8.协会章程规定的其他职责。

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【真题考点】基金风险揭示

【所属章节】第十章 第三节

【233网校解析】股权投资基金的特殊风险，包括基金合同与基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在基金业协会登记备案的风险等

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【真题考点】登记与备案的原则

【所属章节】第十章 第二节

【233网校解析】如基金管理人在办结登记手续之日起6个月内仍未备案首只私募基金产品的，基金业协会将注销该基金管理人的登记

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【真题考点】信托(契约)型基金合同的内容

【所属章节】第十章 第三节

【233网校解析】信托(契约)型基金合同主要包括总则、合同正文与附则三个部分。其中，正文部分主要包括：前言;释义;声明与承诺;股权投资基金的基本情况;股权投资基金的募集;股权投资基金的成立与备案;股权投资基金的申购、赎回与转让;当事人及权利义务;股权投资基金份额持有人大会及日常机构;股权投资基金份额的登记;股权投资基金的投资;股权投资基金的财产;交易及清算交收安排;股权投资基金财产的估值和会计核算;股权投资基金的费用与税收;股权投资基金的收益分配;信息披露与报告;风险揭示;基金合同的效力、变更、解除与终止;股权投资基金的清算;违约责任;争议的处理;其他事项。需注意，在上述三种类型的基金合同首页的声明与承诺部分，均应用加粗字体标出投资者应当注意的相关内容。

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【真题考点】内部控制指引

【所属章节】第十章 第三节

【233网校解析】股权投资基金管理人委托募集的，应当委托获得中国证监会基金销售业务资格且成为基金业协会会员的机构募集私募基金，并制定募集机构遴选制度。

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【真题考点】特定对象确定

【所属章节】第十章 第三节

【233网校解析】未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介股权投资基金。确定流程要求如下：(1)采取问卷调查评估投资者的风险识别能力和风险承担能力;(2)投资者书面承诺其符合合格投资者标准。

募集机构对投资者进行风险评估的结果的有效期不得超过3年，逾期需要重新评估，但投资者持有同一股权投资基金产品超过3年的情形除外。

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【真题考点】基金募集主体

【所属章节】第十章 第三节

【233网校解析】股权投资基金管理人委托基金销售机构募集股权投资基金的，应当签订书面基金销售协议，并且协议中关于基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分应当作为基金合同的附件。若基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金合同附件为准

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【真题考点】股权投资基金行业的自律规则

【所属章节】第十章 第一节

【233网校解析】股权投资基金行业的自律规则包括《私募投资基金管理人内部控制指引》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》、《私募投资基金募集行为管理办法》

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【真题考点】合伙协议的必备条款

【所属章节】第十章 第三节

【233网校解析】合伙协议的必备条款包括：基本情况;合伙人及其出资;合伙人的权利义务;执行事务合伙人;有限合伙人;合伙人会议;管理方式;托管事项;入伙、退伙、合伙权益转让和身份转变;投资事项;利润分配及亏损分担;税务承担;费用和支出;财务会计制度;信息披露制度;终止、解散与清算;合伙协议的修订;争议解决;一致性;份额信息备份;报送披露信息等等。

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【真题考点】募集行为管理

【所属章节】第十章 第三节

【233网校解析】可以从事股权投资基金募集行为的合格主体有以下两类：第一类是在基金业协会办理股权投资基金管理人登记的机构，其可以自行募集其设立的股权投资基金;第二类是在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为基金业协会会员的机构(基金销售机构)，也可以受股权投资基金管理人的委托募集股权投资基金。但是，委托募集并不能豁免基金管理人依法应承担的责任。

股权投资基金管理人委托基金销售机构募集股权投资基金的，应当签订书面基金销售协议，并且协议中关于基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分应当作为基金合同的附件。若基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金合同附件为准。

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【真题考点】出具法律意见书应重点核查的内容

【所属章节】第十章 第二节

【233网校解析】D项不属于律师对申请股权基金管理人登记的机构出具法律意见书时进行的尽职调查事项。

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【真题考点】基金管理人专业化经营要求

【所属章节】第十章 第二节

【233网校解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》规定：同一私募基金管理人不可兼营多种类型的私募基金管理业务。

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【真题考点】暂停受理私募基金产品备案申请

【所属章节】第十章 第二节

【233网校解析】已登记的基金管理人存在如下情况之一的，在完成整改前，中国基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案申请：

(1)基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务的;

(2)已登记的基金管理人因违反《企业信息公示暂行条例》相关规定，被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单的;

(3)已登记的基金管理人未按要求提交经审计的年度财务报告的。

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【真题考点】股权投资基金募集行为管理

【所属章节】第十章 第三节

【233网校解析】我国股权投资基金管理机构开展募集行为，需要在中国证券投资基金业协会登记成为基金管理人。如拟采用自行募集方式募集，基金管理人只可以募集其自己发起设立的基金，不可以销售其他基金管理人的产品，即不允许基金管理人的代销行为。

销售机构参与股权投资基金募集活动，需满足以下三个条件：在中国证监会注册取得基金销售业务资格; 成为中国证券投资基金业协会会员; 接受基金管理人委托(签署销售协议)。目前具有基金销售业务资格的主体包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构等。

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【真题考点】基金服务机构的基本业务规范

【所属章节】第十章 第三节

【233网校解析】A选项错误，股权投资基金托管人不得被委托担任同一股权投资基金的服务机构，除非该托管人能够将其托管职能和基金服务职能进行分离，恰当地识别、管理、监控潜在的利益冲突，并披露给投资者。

C选项错误，基金财产和投资者财产的安全，任何单位或者个人不得以任何形式挪用基金财产和投资者财产。

D选项错误，基金服务机构应当对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产实行严格的分账管理，确保基金财产和投资者财产的安全，任何单位或者个人不得以任何形式挪用基金财产和投资者财产。

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【真题考点】基金风险揭示

【所属章节】第十章 第三节

【233网校解析】基金募集机构应当向投资者揭示基金风险，并安排投资者签署风险揭示书。风险揭示书的内容包括但不限于：

(1)股权投资基金的特殊风险，包括基金合同与基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在基金业协会登记备案的风险等。

(2)股权投资基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。

(3)基金募集机构应对基金合同中的投资者权益相关重要条款与投资者逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。

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【真题考点】登记与备案的方式和内容(教材无原文)

【所属章节】第十章 第二节

【233网校解析】被注销登记的私募基金管理人若因真实业务需要，可按要求重新申请私募基金管理人登记。对符合要求的申请机构，中国基金业协会将以在官方网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为该申请机构再次办结登记手续。

41、关于股权投资基金投资者适当性匹配，以下说法正确的是()

A. 风险承受能力最低类别的普通投资者不得购任何等级的基金产品

B. C5 型普通投资者可以认定为专业投资者

C. C5 型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品

D. 普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品，基金销售程序不变